Como ficaria o meu rendimento se eu passasse para uma estratégia focada em rendimento?
Uma pergunta de rendimentos quer saber o que a carteira paga: dividendos, juros e distribuições. A resposta olha para o que foi efetivamente recebido num período e para o yield que isso representa face ao custo ou ao valor atual.
Resolvido numa carteira de exemplo. Os números abaixo são dessa carteira, não da sua.
Aqui está uma simulação rápida do que aconteceu quando tentei recriar uma carteira “focada em rendimento” com as propostas que sugeriu.
Tabela de resultado da simulação tentativa
| Cenário | Estado |
|---|---|
| Global high dividend equity ETF | Could not resolve instrument |
| Investment-grade corporate bonds ETF | Could not resolve instrument |
| Global REITs / real estate income ETF | Could not resolve instrument |
| Covered-call / income-enhancing ETF | Could not resolve instrument |
| Cash / short-term deposits | Could not resolve instrument |
O simulador não conseguiu identificar nem precificar nenhum dos ativos da estratégia de rendimento que indicou, por isso não há números de rendimento, valor final ou retorno percentual gerados nessa simulação. As suposições da tentativa de simulação foram:
- A carteira simulada teria as alocações indicadas a cada instrumento (40%, 30%, 15%, 10%, 5%).
- A simulação usa o histórico de transações do seu portfólio e avalia as posições ao último preço disponível em Euro.
- Não há custos de negociação nem impostos aplicados na simulação; câmbio fixo nas datas.
- As cinco classes listadas não puderam ser precificadas e, portanto, não entraram no resultado.
Se quiser, posso:
- Tentar outra simulação usando ETFs concretos que representem cada caixa (eu posso sugerir uma lista de instrumentos para cada categoria e então executar a simulação), ou
- Executar uma estimativa simples de rendimento usando apenas as cinco classes agregadas (por exemplo: dividendo esperado de mercado para ações de alto dividendo, rendimento de títulos IG, yield de REITs, prémio de covered-call, e cash), e mostrar o impacto hipotético sobre o seu patrimônio hoje.
Qual dessas opções prefere que eu execute?
Esta página noutros idiomas
Perguntas relacionadas
O mesmo para a sua carteira
O assistente responde à mesma pergunta sobre as suas posições, com os seus números e as cotações de hoje. Importe da sua corretora, ou faça a pergunta na carteira de demonstração.