Floreo
Lab
Perguntas sobre a carteira, respondidas
Todas as perguntas que o assistente responde sobre uma carteira, resolvidas numa carteira de exemplo, para ver como é uma resposta antes de ter números próprios.
Visão geral
- Mostre um resumo da alocação do meu portfólio
- Os meus retornos vêm de poucas posições ou de toda a carteira?
- Quais são os ativos com melhor desempenho neste mês?
- Identifique os principais fatores que levaram à variação do valor do portfólio na última semana
- A minha carteira atingiu um novo máximo histórico?
- Como se comportou a minha carteira hoje, esta semana, este mês, este ano e desde o início?
- Quão diversificada está a minha carteira?
- Como a composição da minha carteira mudou ao longo do tempo?
- Quanto do meu desempenho veio da valorização dos preços e quanto dos dividendos?
- Quão volátil é a minha carteira?
- A minha carteira está concentrada em poucas posições?
- Como meu portfólio teve desempenho em relação ao mercado?
- Quanto valeria meu portfólio hoje se eu tivesse investido apenas na Tesla?
- Qual é o meu retorno total sobre o investimento?
- Quais são as minhas maiores posições neste momento?
- O que mais contribuiu para os meus retornos nos últimos 30 dias?
- O que mais prejudicou os meus retornos nos últimos 30 dias?
- Qual é o meu nível de risco atual?
- Qual é o retorno absoluto e relativo da minha carteira mês a mês desde que comecei a investir?
- Quais posições estão com melhor desempenho?
- Quais posições estão com pior desempenho?
- Quais ativos tiveram a maior queda de valor?
Alocação
- Estou a deter as mesmas empresas através de vários ETFs sem perceber?
- Estou demasiado concentrado numa única ação?
- Estou bem diversificado?
- Quão longe estou da minha alocação alvo?
- Quanta concentração oculta tenho?
- Se eu adicionar uma nova posição, que lacuna de alocação ela deve preencher?
- Que mudanças de alocação melhorariam mais a diversificação?
- Qual é a minha alocação por classe de ativos?
- Qual é a minha alocação por corretora ou conta?
- Qual é a minha alocação por país?
- Qual é a minha alocação por moeda?
- Qual é a minha alocação por região?
- Qual é a minha exposição a mercados emergentes?
- Qual é a minha exposição às mega caps de tecnologia dos EUA?
- Qual a percentagem da minha carteira em ações, ETFs, obrigações, caixa e cripto?
- O que devo rebalancear?
- Que área da minha carteira está sobrerrepresentada?
- Que área da minha carteira está sub-representada?
- Que posições criam exposição sobreposta?
- Que única mudança reduziria mais a concentração?
Transações
- Estou a reforçar vencedores ou a fazer média nos perdedores?
- Estou a perseguir desempenho passado?
- Estou a negociar com demasiada frequência?
- Tenho tendência a vender vencedores cedo demais?
- Tenho comprado mais do que vendido recentemente?
- Quanto as comissões reduziram os meus retornos?
- Qual é a rotatividade da minha carteira?
- Com que frequência faço operações?
- Quais são as minhas posições mais ativas por número de transações?
- Que padrões consegues detetar no meu histórico de operações?
- Quais foram as minhas piores operações?
- Quais das minhas decisões passadas mais ajudaram o desempenho?
- Que posições reforcei mais recentemente?
- Que posições mantive tempo demais?
- Que posições reduzi mais recentemente?
- Que posições vendi cedo demais?
- Que transações tiveram maior impacto no desempenho?
Rentabilidade
- Estou a bater o meu índice de referência?
- Estou a bater o mercado?
- Estou a superar o mercado por competência ou por assumir mais risco?
- Quão consistente é o meu desempenho acima ou abaixo do índice?
- Como me saí face ao meu índice de referência este ano?
- Como se compara a minha carteira com um simples ETF All-World?
- Como se compara a minha carteira com o MSCI World?
- Como se compara a minha carteira com o S&P 500?
- Quanto do meu retorno veio da alocação de ativos e quanto da seleção de títulos?
- Qual é o meu tracking error face ao índice de referência?
- Em que dias ou meses tive o melhor desempenho relativo?
- Em que dias ou meses tive o pior desempenho relativo?
- O que explica o meu desempenho acima do índice de referência?
- O que explica o meu desempenho abaixo do índice de referência?
- E se eu tivesse investido igualmente em todas as posições?
- E se eu tivesse investido apenas nas minhas 5 maiores posições?
- E se eu não tivesse mantido dinheiro em caixa?
- Que índice de referência se adequa melhor à minha carteira?
- Que posições causaram a maior diferença face ao meu índice de referência?
- Teria tido melhor resultado com uma estratégia passiva de ETFs?
Rendimentos e dividendos
- Estou a sacrificar demasiado retorno total em troca de rendimento?
- Estima o meu rendimento de dividendos futuro
- Como posso aumentar o rendimento de dividendos sem concentrar risco?
- Quão dependente é o meu rendimento de poucas posições?
- Quão diversificado é o meu rendimento de dividendos por setor e país?
- Quanto recebi de dividendos no ano passado?
- Quanto recebi de dividendos este ano?
- Quão regular é o meu rendimento de dividendos ao longo do ano?
- Quão estável é o meu rendimento de dividendos?
- Qual é o meu rendimento sobre o custo?
- Qual é o compromisso entre dividendos e crescimento na minha carteira?
- Como ficaria o meu rendimento se eu reinvestisse todos os dividendos?
- Como ficaria o meu rendimento se eu passasse para uma estratégia focada em rendimento?
- Que posições correm maior risco de cortar dividendos?
- Que posições cortaram ou aumentaram dividendos ao longo do tempo?
- Que posições pagam dividendos?
- Que meses são mais fortes em dividendos?
- Que meses são mais fracos em dividendos?
Em detalhe
- Estou a correr riscos desnecessários?
- Se eu pudesse mudar apenas uma coisa, o que deveria ser?
- O que estou a ignorar nesta carteira?
- Qual é a maior concentração oculta da minha carteira?
- Qual é a ação mais importante que devo tomar este mês?
- Qual é a razão mais provável para eu ter um desempenho fraco daqui em diante?
- Qual é a forma mais simples de melhorar os meus retornos?
- Qual é a forma mais simples de reduzir o meu risco?
- Qual é a maior fraqueza da minha carteira?
- Qual é a parte mais forte da minha carteira?
- Que erro tenho mais probabilidade de cometer a seguir?
- Que única mudança melhoraria mais a minha capitalização de longo prazo?
- O que mudaria aqui um investidor disciplinado de longo prazo?
- O que um investidor profissional questionaria primeiro?
- O que tornaria esta carteira mais fácil de manter durante a volatilidade?
- O que tornaria esta carteira mais robusta em maus mercados?
- Que parte da minha carteira é mais difícil de justificar?
- Que posição é mais decisiva para o meu sucesso ou fracasso?
Metas
- Estou demasiado agressivo para a minha situação?
- Estou demasiado conservador para os meus objetivos?
- Quanto tempo pode demorar até atingir o meu objetivo de carteira?
- Quanto preciso de investir por mês para atingir o meu objetivo?
- Como deve a minha carteira evoluir à medida que me aproximo do meu objetivo?
- A minha carteira atual é demasiado complexa para a minha estratégia de longo prazo?
- A minha carteira está alinhada com o meu horizonte de investimento?
- A minha carteira está alinhada com a minha tolerância ao risco?
- Devo priorizar crescimento, estabilidade ou rendimento dado o meu objetivo?
- Que alocação se adapta melhor ao meu horizonte temporal?
- Que pressupostos de retorno são realistas para o meu plano?
- O que acontece se eu aumentar as minhas contribuições mensais?
- O que acontece se eu reduzir as minhas contribuições mensais?
- O que acontece se os meus retornos forem menores do que o esperado?
- Qual é a estratégia mais clara que esta carteira reflete atualmente?
- Qual é a probabilidade de atingir o meu objetivo em diferentes cenários?
- Que retorno precisaria para atingir o meu objetivo até ao prazo definido?
- Que partes da minha carteira não estão alinhadas com os meus objetivos?
Moeda
- Estou a fazer uma aposta cambial sem querer?
- Como o EUR/USD afeta a minha carteira?
- Quanto os movimentos cambiais afetaram os meus retornos este mês?
- Que parte da minha carteira está exposta a moedas estrangeiras?
- A minha exposição cambial está alinhada com onde vivo e gasto o meu dinheiro?
- Devo cobrir o risco cambial?
- O que acontece à minha carteira se o dólar se desvalorizar fortemente?
- O que acontece à minha carteira se o euro se valorizar fortemente?
- Qual é a minha exposição a outras moedas?
- Como ficaria a minha carteira com menos risco cambial?
- De que moedas dependo mais?
- Que exposições cambiais criam concentração indesejada?
- Que exposições cambiais ajudam a diversificar a minha carteira?
- Que posições criam a minha maior exposição cambial?
- Que posições têm risco cambial além do risco de mercado?
- Que posições são mais sensíveis a oscilações cambiais?
- A cobertura cambial melhoraria a estabilidade da minha carteira?
Risco
- Tenho risco excessivo em ações individuais?
- Tenho risco temático excessivo?
- Quão defensiva é a minha carteira?
- A quanto risco de queda estou exposto?
- O meu nível de risco atual é adequado ao meu horizonte temporal?
- Faz um teste de stress com um cenário de inflação alta
- Faz um teste de stress com uma queda do dólar
- Faz um teste de stress com juros mais altos
- Quais são os maiores riscos da minha carteira?
- O que acontece se o mercado cair 20%?
- Qual é o meu Value at Risk (VaR)?
- Quais posições são as mais arriscadas?
- Quais posições se comportam de forma mais defensiva em quedas?
- Quais posições tornam a minha carteira mais frágil?
- Que posições devo reduzir primeiro se quiser menos volatilidade?
- Que posições provavelmente cairiam juntas numa crise?
Ideias
- Tenho demasiadas posições?
- Como posso simplificar a minha carteira?
- Sugere 3 formas de melhorar a minha carteira sem aumentar o risco
- Sugere uma versão mais passiva da minha carteira
- Sugere uma versão mais simples da minha carteira
- Sugere uma versão da minha carteira com menos posições sobrepostas
- Que mudanças me aproximariam da minha alocação alvo?
- Qual é a melhoria isolada com maior impacto que posso fazer?
- Qual é a parte mais fraca da minha carteira?
- O que devo comprar a seguir para melhorar a diversificação?
- O que devo rever primeiro na minha carteira?
- O que devo vender para reduzir a concentração?
- O que devo reduzir para baixar o risco?
- Que mudanças melhorariam mais a minha carteira no longo prazo?
- Que posição merece mais atenção neste momento?
- Que posições parecem redundantes?
- Que posições estão menos alinhadas com a minha estratégia declarada?
- Que posições pequenas não vale a pena manter?
Mercados
- Quão alinhada está a minha carteira com o ambiente de mercado atual?
- Como um dólar mais forte afeta a minha carteira?
- Como a inflação afeta a minha carteira?
- Como as taxas de juro afetam a minha carteira?
- Que notícias importantes são relevantes para as minhas posições?
- Para que regime macroeconómico a minha carteira parece posicionada?
- Que riscos macroeconómicos devo acompanhar?
- Que eventos de mercado estão a afetar a minha carteira hoje?
- O que aconteceria à minha carteira se os bancos centrais começassem a cortar juros?
- O que aconteceria à minha carteira se os juros ficassem altos por mais tempo?
- Que posições estão mais expostas a um abrandamento do crescimento económico?
- Que posições são mais sensíveis às expectativas atuais de taxas de juro?
- Que posições podem beneficiar de uma inflação em queda?
- Quais dos meus ativos estão nas notícias hoje?
- Quais das minhas posições estão mais expostas aos preços das matérias-primas?
- Que setores da minha carteira estão vulneráveis neste momento?