Qu'est-ce qui rendrait ce portefeuille plus facile à conserver en période de volatilité ?

Voici quelques éléments factuels, tirés de votre portefeuille, qui tendent à le rendre plus facile à conserver pendant les périodes de forte volatilité. Je me limite à décrire les caractéristiques — pas de conseil.

• Exposition diversifiée par classe d'actifs :

  • Stock : 49,09% de la valeur totale
  • ETF : 31,21%
  • Crypto : 8,62%
  • Cash : 6,05%
  • Precious metal : 5,03%

• Liquidité et coussin de trésorerie :

  • Encaisse disponible : 5.510,23 € (6,05%)

• Concentration maîtrisée :

  • Poids de la plus grande position : 18,40%
  • Poids des 5 plus grandes positions : 65,64%

• Performance accumulée (amortit des baisses) :

  • Montant investi : 63.990,15 €
  • Plus-value latente : +21.503,56 € (+33,60%)

• Volatilité et mesures de risque historiques :

  • Volatilité annualisée : 16,35%
  • Volatilité journalière : 0,86%
  • Drawdown maximal : -25,49% (période la plus sévère : 2024-12-18 → 2025-04-09, 112 jours)
  • Sharpe ratio : 0,52; Sortino ratio : 0,72

• Contributions à la volatilité (top contributeurs) — ces positions expliquent une grande part de la volatilité du portefeuille :

  Asset	Volatility contribution (%)
  Apple Inc.	20,86
  Microsoft Corp.	16,08
  Deutsche Lufthansa AG	14,46
  iShares Core MSCI World UCITS ETF	10,69
  Bitcoin	10,41

Notes et portée

• Les pourcentages d’allocation sectorielle et régionale indiquent une forte exposition Technology et États-Unis, ce qui affecte la sensibilité aux chocs du marché.
• La couverture des données d’empreinte de sociétés est partielle (coverage : 31,11 %) ; les expositions sociétés listées sont donc une lecture partielle du chevauchement entre instruments.

Si vous voulez, je peux afficher ces mêmes chiffres sur une autre période, ou simuler l’impact d’un choc de marché en indiquant les hypothèses utilisées.