Floreo
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Questions sur un portefeuille, répondues
Toutes les questions auxquelles l’assistant répond au sujet d’un portefeuille, traitées sur un portefeuille d’exemple, pour voir à quoi ressemble une réponse avant d’avoir vos propres chiffres.
Vue d’ensemble
- Montrez-moi un résumé de la répartition de mon portefeuille
- Est-ce que je prends plus de risque que mes rendements ne le justifient ?
- Quels sont mes actifs les plus performants ce mois-ci ?
- Identifiez les principaux moteurs de la variation de la valeur du portefeuille la semaine dernière
- Mon portefeuille a-t-il atteint un nouveau sommet historique ?
- Comment mon portefeuille a-t-il performé aujourd'hui, cette semaine, ce mois, cette année et depuis le début ?
- Mon portefeuille est-il bien diversifié ?
- Comment la composition de mon portefeuille a-t-elle évolué dans le temps ?
- Quelle est la volatilité de mon portefeuille ?
- Mon portefeuille est-il concentré sur trop peu de positions ?
- Comment mon portefeuille s'est-il comporté par rapport au marché ?
- Dans quels secteurs suis-je le plus exposé ?
- Combien vaudrait mon portefeuille aujourd'hui si j'avais investi uniquement dans Tesla ?
- Quelles sont mes plus grandes positions actuellement ?
- Qu'est-ce qui a le plus contribué à mes rendements ces 30 derniers jours ?
- Qu'est-ce qui a le plus pénalisé mes rendements ces 30 derniers jours ?
- Quel est mon niveau de risque actuel ?
- Quel est mon drawdown maximal ?
- Quel est le rendement absolu et relatif de mon portefeuille mois par mois depuis mes débuts ?
- Quel est mon ratio de Sharpe ?
- Quelles positions performent le mieux ?
- Quelles positions performent le moins bien ?
- Quels actifs ont le plus perdu en valeur ?
Transactions
- Est-ce que je renforce mes gagnants ou je moyenne à la baisse sur mes perdants ?
- Est-ce que je cours après la performance ?
- Est-ce que je passe des ordres trop souvent ?
- Analyse mon comportement de trading
- Ai-je acheté haut et vendu bas ?
- Ai-je acheté plus que vendu récemment ?
- Quel est le taux de rotation de mon portefeuille ?
- À quelle fréquence est-ce que je passe des ordres ?
- Quelles sont mes positions les plus actives en nombre de transactions ?
- Quel est mon prix d'achat moyen pour chaque position ?
- Quels schémas peux-tu détecter dans mon historique d'opérations ?
- Quelles ont été mes meilleures opérations ?
- Quelles ont été mes pires opérations ?
- Lesquelles de mes décisions passées ont le plus aidé la performance ?
- Lesquelles de mes décisions passées ont le plus nui à la performance ?
- Quelles positions ai-je renforcées le plus récemment ?
- Quelles positions ai-je gardées trop longtemps ?
- Quelles positions ai-je allégées le plus récemment ?
- Quelles positions ai-je vendues trop tôt ?
- Quelles transactions ont eu le plus d'impact sur la performance ?
Performance
- Est-ce que je bats mon indice de référence ?
- Est-ce que je bats le marché ?
- Est-ce que je surperforme grâce à mes choix ou parce que je prends plus de risque ?
- Ma surperformance ou sous-performance est-elle constante ?
- Comment ai-je performé face à mon indice de référence ce mois-ci ?
- Comment ai-je performé face à mon indice de référence cette année ?
- Comment mon portefeuille se compare-t-il à un simple ETF All-World ?
- Comment mon portefeuille se compare-t-il au MSCI World ?
- Comment mon portefeuille se compare-t-il au S&P 500 ?
- Quelle part de mon rendement vient de l'allocation d'actifs et quelle part de la sélection de titres ?
- Quel est mon tracking error par rapport à mon indice de référence ?
- Mon indice de référence est-il trop facile ou trop exigeant pour le style de mon portefeuille ?
- Quels jours ou mois ai-je le plus surperformé ?
- Quels jours ou mois ai-je le plus sous-performé ?
- Qu'est-ce qui explique ma surperformance face à l'indice de référence ?
- Qu'est-ce qui explique ma sous-performance face à l'indice de référence ?
- Et si j'avais investi uniquement dans mes 5 principales positions ?
- Et si je n'avais pas gardé de liquidités ?
- Quel indice de référence convient le mieux à mon portefeuille ?
- Quelles positions expliquent l'essentiel de l'écart avec mon indice de référence ?
- Aurais-je fait mieux avec une stratégie passive en ETF ?
Objectifs
- Suis-je en bonne voie pour atteindre mon objectif ?
- Suis-je trop prudent pour mes objectifs ?
- Combien de temps faudrait-il pour atteindre mon objectif de portefeuille ?
- Quelle différence fait le réinvestissement des dividendes sur la durée ?
- Combien dois-je investir chaque mois pour atteindre mon objectif ?
- Quels progrès ai-je réalisés vers mon objectif ?
- Comment mon portefeuille doit-il évoluer à mesure que j'approche de mon objectif ?
- Mon portefeuille actuel est-il trop complexe pour ma stratégie de long terme ?
- Mon portefeuille est-il aligné sur mon horizon d'investissement ?
- Dois-je privilégier la croissance, la stabilité ou le revenu au vu de mon objectif ?
- Quelles hypothèses de rendement sont réalistes pour mon plan ?
- Que se passe-t-il si j'augmente mes versements mensuels ?
- Que se passe-t-il si mes rendements sont inférieurs aux attentes ?
- Quel rendement me faudrait-il pour atteindre mon objectif dans les délais ?
- Quelles parties de mon portefeuille ne correspondent pas à mes objectifs ?
En profondeur
- Est-ce que je prends des risques inutiles ?
- Si je ne pouvais changer qu'une chose, laquelle devrait-ce être ?
- Qu'est-ce que je néglige dans ce portefeuille ?
- Quelle est la raison la plus probable d'une sous-performance à partir d'ici ?
- Quel est le moyen le plus simple d'améliorer mes rendements ?
- Quel est le moyen le plus simple de réduire mon risque ?
- Quelle est la plus grande faiblesse de mon portefeuille ?
- Quelle est la partie la plus solide de mon portefeuille ?
- Quelle erreur suis-je le plus susceptible de commettre ensuite ?
- Quel changement unique améliorerait le plus ma capitalisation à long terme ?
- Que changerait ici un investisseur discipliné de long terme ?
- Que remettrait en question en premier un investisseur professionnel ?
- Qu'est-ce qui rendrait ce portefeuille plus facile à conserver en période de volatilité ?
- Quelle position compte le plus pour ma réussite ou mon échec ?
Répartition
- Suis-je trop concentré sur un seul pays ?
- Suis-je trop concentré sur une seule action ?
- Suis-je bien diversifié ?
- À quelle distance suis-je de mon allocation cible ?
- Quelle concentration cachée ai-je ?
- Si j'ajoute une nouvelle position, quelle lacune de répartition devrait-elle combler ?
- Quels changements de répartition amélioreraient le plus la diversification ?
- Quelle est ma répartition par classe d'actifs ?
- Quelle est ma répartition par courtier ou compte ?
- Quelle est ma répartition par pays ?
- Quelle est ma répartition par devise ?
- Quelle est ma répartition par région ?
- Quelle est mon exposition aux secteurs cycliques par rapport aux défensifs ?
- Quelle est mon exposition aux marchés émergents ?
- Quel pourcentage de mon portefeuille est en actions, ETF, obligations, liquidités et crypto ?
- Que dois-je rééquilibrer ?
- Quelle partie de mon portefeuille est surreprésentée ?
- Quelle partie de mon portefeuille est sous-représentée ?
- Quel changement unique réduirait le plus la concentration ?
Devises
- Est-ce que je fais un pari sur les devises sans le vouloir ?
- Comment l'EUR/USD affecte-t-il mon portefeuille ?
- Dans quelle mesure les mouvements de change ont-ils affecté mes rendements ce mois-ci ?
- Quelle part de mon portefeuille est exposée aux devises étrangères ?
- Mon exposition de change correspond-elle à l'endroit où je vis et dépense ?
- Dois-je couvrir le risque de change ?
- Qu'arrive-t-il à mon portefeuille si le dollar s'affaiblit fortement ?
- Qu'arrive-t-il à mon portefeuille si l'euro se renforce fortement ?
- Quelle est mon exposition aux autres devises ?
- À quoi ressemblerait mon portefeuille avec moins de risque de change ?
- De quelles devises suis-je le plus dépendant ?
- Quelles expositions de change créent une concentration indésirable ?
- Quelles expositions de change diversifient mon portefeuille ?
- Quelles positions créent ma plus grande exposition de change ?
- Quelles positions comportent un risque de change en plus du risque de marché ?
- Quelles positions sont les plus sensibles aux variations de change ?
- Une couverture de change améliorerait-elle la stabilité de mon portefeuille ?
Risque
- Ai-je trop de risque lié à des actions individuelles ?
- Ai-je trop de risque thématique ?
- Mon risque de baisse est-il concentré ?
- Mon portefeuille est-il défensif ?
- À quel risque de baisse suis-je exposé ?
- Quel risque je prends par rapport à mon objectif ?
- Mon niveau de risque actuel convient-il à mon horizon de placement ?
- Réalise un test de résistance sur un scénario d'inflation élevée
- Réalise un test de résistance sur une baisse du dollar
- Réalise un test de résistance sur une hausse des taux d'intérêt
- Quels sont les plus grands risques de mon portefeuille ?
- Que se passe-t-il si le marché baisse de 10 % ?
- Que se passe-t-il si le marché baisse de 20 % ?
- Quelle est ma Value at Risk (VaR) ?
- Quelles positions sont les plus risquées ?
- Quelles positions se comportent le plus défensivement en cas de baisse ?
- Quelles positions rendent mon portefeuille plus fragile ?
- Quelles positions dois-je réduire en premier pour baisser la volatilité ?
Pistes
- Ai-je trop de positions ?
- Comment puis-je améliorer mon portefeuille ?
- Comment puis-je améliorer mes rendements ajustés du risque ?
- Comment optimiser pour la capitalisation à long terme ?
- Comment optimiser pour réduire les drawdowns ?
- Comment puis-je simplifier mon portefeuille ?
- Propose 3 façons d'améliorer mon portefeuille sans augmenter le risque
- Propose 3 façons de réduire le risque sans nuire à la diversification
- Propose une version plus défensive de mon portefeuille
- Propose une version plus passive de mon portefeuille
- Propose une version plus simple de mon portefeuille
- Propose une version de mon portefeuille avec moins de doublons
- Quels changements me rapprocheraient de mon allocation cible ?
- Quelle amélioration unique aurait le plus d'impact ?
- Quelle est la partie la plus faible de mon portefeuille ?
- Que dois-je examiner en premier dans mon portefeuille ?
- Que dois-je vendre pour réduire la concentration ?
- Que dois-je alléger pour réduire le risque ?
- Quels changements amélioreraient le plus mon portefeuille sur le long terme ?
- Quelle position mérite le plus d'attention en ce moment ?
- Quelles positions semblent redondantes ?
- Quelles positions correspondent le moins à ma stratégie déclarée ?
- Quelles petites positions ne valent pas la peine d'être conservées ?
Revenus et dividendes
- Estime mon rendement du dividende prévisionnel
- Mes revenus dépendent-ils de quelques positions seulement ?
- Combien de dividendes ai-je reçus l'an dernier ?
- Combien de revenus de dividendes je génère ?
- Mes revenus de dividendes sont-ils stables ?
- Quel est le rendement du dividende de mon portefeuille ?
- Quel est mon rendement sur prix de revient ?
- À quoi ressembleraient mes revenus si je réinvestissais tous les dividendes ?
- À quoi ressembleraient mes revenus si j'adoptais une stratégie axée sur le revenu ?
- Quelles positions risquent le plus de réduire leur dividende ?
- Quelles positions ont réduit ou augmenté leur dividende au fil du temps ?
- Quelles positions offrent le meilleur mélange de rendement et de qualité ?
- Quelles positions versent des dividendes ?
- Quels mois sont les plus forts en dividendes ?
Marchés
- Comment un dollar plus fort affecte-t-il mon portefeuille ?
- Comment l'inflation affecte-t-elle mon portefeuille ?
- Comment les taux d'intérêt affectent-ils mon portefeuille ?
- Résume l'actualité des marchés du jour en termes d'impact sur mon portefeuille
- Quelles actualités importantes concernent mes positions ?
- Quelles hypothèses macroéconomiques ce portefeuille suppose-t-il implicitement ?
- Pour quel régime macroéconomique mon portefeuille semble-t-il positionné ?
- Quels risques macroéconomiques dois-je surveiller ?
- Quels événements de marché affectent mon portefeuille aujourd'hui ?
- Qu'arriverait-il à mon portefeuille si les banques centrales baissaient les taux ?
- Qu'arriverait-il à mon portefeuille si les taux restaient élevés plus longtemps ?
- Quelles positions sont les plus exposées à un ralentissement de la croissance ?
- Quelles positions sont les plus sensibles aux anticipations de taux actuelles ?
- Quelles positions pourraient profiter d'une baisse de l'inflation ?
- Lesquels de mes actifs font l'actualité aujourd'hui ?
- Lesquelles de mes positions sont les plus exposées aux prix des matières premières ?
- Quels secteurs de mon portefeuille sont vulnérables en ce moment ?
- Quels secteurs de mon portefeuille profitent du contexte macro actuel ?