Quão alinhada está a minha carteira com o ambiente de mercado atual?

Aqui está um resumo numérico de como a sua carteira está posicionada face ao ambiente de mercado atual, usando os seus dados.

Tabela — exposições principais (valor e peso)

Asset	Value (€)	Weight (%)
91.032,65 €	91.032,65 €	100,00%
Stock	44.705,75 €	49,11%
ETF	28.397,93 €	31,20%
Crypto	7.842,95 €	8,62%
Cash	5.510,23 €	6,05%
Precious metal	4.575,79 €	5,03%

O que os números dizem, de forma direta

• Risco e volatilidade: a volatilidade anualizada da carteira é 16,35%% (diária 0,86%%). As maiores contribuições para volatilidade vêm de posições como Apple Inc. e Microsoft Corp. segundo a análise de contribuição de risco.
• Concentração: o top-1 pesa 18,40% e o top-5 pesa 65,65%, o que mostra concentração relevante em poucas posições.
• Sensibilidade a mercados: 62,46% da carteira está exposta aos Estados Unidos (62,46%) e 63,13% à região da América do Norte (63,13%), portanto movimentos macro e de yields nos EUA têm grande impacto.
• Liquidez/cash: tem 6,05% de caixa (5.510,23 €), disponível em euros.
• Crypto e metais: criptomoedas são 8,62% da carteira; ouro/precious metal é 5,03%. Esses ativos têm correlações e volatilidades distintas que alteram a sensibilidade a risco sistémico.
• Performance recente vs notícias: notícias recentes indicam pressões de inflação, subida do preço do petróleo e possibilidade de subidas de taxas — fatores que podem pressionar avaliações de ações e cripto; a sua exposição elevada a tecnologia e EUA torna a carteira sensível a essas forças.

Observação sobre cobertura de dados

• A breakdown por setores e países cobre 99,95%% e 99,40%% respectivamente; os números na tabela refletem essa cobertura.

Se quiser, posso mostrar uma visão focada por risco (quem contribui mais para volatilidade) ou simular um cenário com choques (ex.: equities -30%, crypto -40%, cash inalterado) e apresentar as suposições e o resultado hipotético.