Wie gut passt mein Portfolio zum aktuellen Marktumfeld?
Eine Marktfrage stellt ein Portfolio neben das, was die Märkte getan haben – einen Index, einen Sektor, einen Zeitraum. Der Vergleich sagt nur dann etwas aus, wenn beide Seiten über dieselben Tage und in derselben Währung gemessen werden.
Durchgerechnet an einem Beispielportfolio. Die Zahlen unten gehören diesem Portfolio, nicht Ihrem.
Hier ist eine datenbasierte Zusammenfassung, wie Ihr Portfolio zum aktuellen Marktumfeld passt.
Ihr Portfolio heute: 90.976,55 €. Anteil Cash: 6,06%. Sie haben 11 Positionen.
Tiefenblick:
- Performance vs. Markt (2026‑01‑01 bis 2026‑09‑10): Portfolio‑TRR +5,36% während der Referenz‑ETF 11,16% erreichte — das sind -5,89 Prozentpunkte relative Performance.
- Kurzfristig (2026‑06‑11 bis 2026‑09‑10) lief Ihr Portfolio besser: TRR +9,23% vs. Benchmark +2,14% → +7,09 Prozentpunkte Überrendite.
Risikoprofil und Volatilität:
- Annualisierte Volatilität Ihres Portfolios: 16,36%% (Tagesvolatilität 0,86%%).
- Maximaler Rückgang seit Peak: -25,49%% (Tiefstperiode 2024-12-18 bis 2025-04-09, 112 Tage).
- Sharpe: 0,52, Sortino: 0,72.
Kerntreiber heute (Beiträge zur Volatilität): Tabelle der zehn größten Volatilitätsbeiträge — je Zeile ein Wert, nach Beitrag sortiert.
| Asset | Volatility contribution (%) |
|---|---|
| Microsoft Corp. | 15,99 |
| Apple Inc. | 20,91 |
| Deutsche Lufthansa AG | 14,48 |
| iShares Core MSCI World UCITS ETF | 10,70 |
| Bitcoin | 10,40 |
| Ethereum | 10,23 |
| MasterCard Inc. | 5,40 |
| SPDR MSCI USA Small Cap Value Weighted UCITS ETF | 3,96 |
| Gold | 3,19 |
| Xtrackers MSCI USA UCITS ETF 1C | 2,48 |
Allokation vs. Märkten:
- Starke US‑Exponierung: 62,45%% des Portfolios. Das entspricht dem Marktsegment, das seit Jahresbeginn viel Performance geliefert hat.
- Hoher Technologieanteil: 39,98%% — Technologie treibt Marktbewegungen aktuell stark und erklärt Teile Ihrer Out/Underperformance.
- ETF‑Anteil vs. Aktien: ETF 31,21%% und Stock 49,10%% — Ihr ETF‑Anteil ist niedriger als Ihr Ziel (Ziel in Daten: 51,07% für ETFs), Aktienanteil entsprechend höher.
Kryptowährungen & Rohstoffe:
- Crypto gesamt 8,60%% — trägt deutlich zur Volatilität bei (Bitcoin und Ethereum hohe Volatilitätsbeiträge).
- Gold 5,03%% — kleiner negativer Beitrag zu Realisiertem Gewinn, geringer Diversifikationsbeitrag wegen niedriger Korrelation.
Kernaussage in einem Satz: Ihr Portfolio zeigt stärkere US‑ und Technologie‑Fokussierung sowie spürbare Crypto‑Volatilität; das erklärt, warum Sie kurzfristig besser als die Benchmark liefen, aber seit Jahresbeginn hinter einem breiten Welt‑ETF liegen (-2,16%% vom ATH).
Diese Seite in anderen Sprachen
Verwandte Fragen
Dasselbe für Ihr eigenes Portfolio
Der Assistent beantwortet dieselbe Frage zu Ihren eigenen Positionen, mit Ihren Zahlen und den heutigen Kursen. Importieren Sie von Ihrem Broker oder stellen Sie die Frage im Demo-Portfolio.