Sugere 3 formas de melhorar a minha carteira sem aumentar o risco

Aqui estão três formas de melhorar a sua carteira sem aumentar o risco, descritas de forma explicativa (sem recomendar ações concretas).

1. Aumentar exposição a ETFs diversificados para reduzir risco idiossincrático

• Explicação: ETFs amplos replicam muitos títulos, espalhando o risco específico de empresas individuais. Na sua carteira, ETF representa 31,20% e já dá diversificação. Aumentar a parcela em ETFs diversificados diminui a contribuição de risco de posições individuais mantendo volatilidade total estável.

2. Reforçar liquidez em caixa para gerir volatilidade de curto prazo

• Explicação: O seu caixa é 5.510,23 € (6,05%). Uma reserva de liquidez mais consistente ajuda a absorver movimentos de mercado sem forçar vendas, sem alterar a volatilidade esperada dos ativos de risco se a alocação total permanecer semelhante.

3. Substituir posições muito voláteis por exposições equivalentes menos voláteis

• Explicação: Algumas linhas (por exemplo, cripto ou títulos com alta volatilidade) têm grande contribuição à volatilidade: a alocação a Crypto é 8,62% e nas contribuições de risco individual Ethereum e Bitcoin aparecem com volatilidades elevadas. Trocar exposição por instrumentos que entreguem retorno semelhante com menor volatilidade reduz a volatilidade do portfólio sem alterar muito a exposição económica.

Notas finais

• Estas descrições são explicativas e baseadas nas suas alocações atuais: valor total 91.032,65 €, capital investido 63.990,15 €, valor dos títulos 85.522,42 € e caixa 5.510,23 €. A sua volatilidade anualizada atual é 16,35% e a contribuição de alguns ativos para a volatilidade está destacada no perfil de risco.