Opfere ich zu viel Gesamtrendite für laufende Erträge?
Eine Ertragsfrage fragt, was ein Portfolio ausschüttet: Dividenden, Zinsen und Ausschüttungen. Die Antwort sieht auf das, was in einem Zeitraum tatsächlich zugeflossen ist, und auf die Rendite, die sich daraus gegenüber Einstand oder heutigem Wert ergibt.
Durchgerechnet an einem Beispielportfolio. Die Zahlen unten gehören diesem Portfolio, nicht Ihrem.
Kurzantwort: Anhand Ihrer Zahlen opfern Sie nicht auffällig viel Gesamtrendite zugunsten laufender Erträge.
Tabelle: Überblick zu Rendite vs. laufenden Erträgen
| Kennzahl | Wert |
|---|---|
| Portfolio-Wert | 90.976,55 € |
| Davon liquide Mittel | 5.510,23 € |
| Insgesamt investiert (eingezahlt) | 63.990,15 € |
| Unrealisierter Gewinn | +21.476,16 € |
| Unrealisierte Rendite (%) | +33,56% |
| Totaler Gewinn (Gains.total) | +23.268,22 € |
| Totalrendite (%) | +37,41% |
| Dividenden (letzte 12 M.) | 330,00 € |
| Dividendenrendite auf aktueller Summe | +0,36% |
Was die Zahlen bedeuten
- Ihre Gesamtperformance ist deutlich positiv: Totalrendite +37,41% (Gains.total +23.268,22 €).
- Laufende Erträge (Dividenden) sind mit 330,00 € in den letzten 12 Monaten klein und ergeben eine Dividendenrendite von +0,36% auf den aktuellen Wert.
- Der Grossteil der Gewinne kommt aus Kursentwicklung (+99% der Erträge nach Herkunft). Das heißt: Ihre Performance wird primär von Wertzuwächsen getragen, nicht von laufenden Ausschüttungen.
- Ihre Allokation zeigt einen hohen Aktien- und ETF-Anteil (insgesamt 49,10% + 31,21% = 80,31%), was typischerweise zu stärker wachstumsgetriebener Rendite führt, nicht zu hohen laufenden Erträgen.
Kurzfazit
- Ihre laufenden Erträge sind derzeit klein gegenüber der Gesamtrendite. Das heißt, Sie tauschen nicht merklich Gesamtrendite gegen laufende Erträge ein — die Rendite kommt hauptsächlich aus Kursgewinnen.
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