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Fragen zum Portfolio, beantwortet
Alle Fragen, die der Assistent zu einem Portfolio beantwortet – durchgerechnet an einem Beispielportfolio, damit Sie sehen, wie eine Antwort aussieht, bevor Sie eigene Zahlen haben.
Überblick
- Zeig mir eine Zusammenfassung meiner Portfolio-Allokation
- Gehe ich mehr Risiko ein, als meine Renditen rechtfertigen?
- Werden meine Renditen von wenigen Positionen oder breit vom Portfolio getragen?
- Welche meiner Anlagen haben diesen Monat am besten abgeschnitten?
- Identifiziere die Haupttreiber für die Wertveränderung meines Portfolios in der letzten Woche
- Hat mein Portfolio ein neues Allzeithoch erreicht?
- Wie hat sich mein Portfolio heute, diese Woche, diesen Monat, dieses Jahr und seit Beginn entwickelt?
- Wie diversifiziert ist mein Portfolio?
- Wie viel meiner Wertentwicklung stammt aus Kursgewinnen und wie viel aus Dividenden?
- Wie volatil ist mein Portfolio?
- Ist mein Portfolio auf zu wenige Positionen konzentriert?
- Wie hat sich mein Portfolio im Vergleich zum Markt entwickelt?
- In welche Sektoren bin ich am stärksten investiert?
- Wie hoch ist meine Gesamtrendite?
- Was sind derzeit meine größten Positionen?
- Was hat in den letzten 30 Tagen am meisten zu meinen Renditen beigetragen?
- Was hat in den letzten 30 Tagen meine Renditen am stärksten belastet?
- Wie hoch ist mein aktuelles Risikoniveau?
- Wie hoch ist die absolute und relative Rendite meines Portfolios Monat für Monat seit Anlagebeginn?
- Welche Positionen entwickeln sich am besten?
- Welche Positionen entwickeln sich am schlechtesten?
- Welche Anlagen haben am meisten an Wert verloren?
Wertentwicklung
- Schlage ich meine Benchmark?
- Schlage ich den Markt?
- Übertreffe ich den Markt durch Können oder durch höheres Risiko?
- Wie beständig ist meine Out- oder Underperformance?
- Wie habe ich diesen Monat im Vergleich zu meiner Benchmark abgeschnitten?
- Wie schneidet mein Portfolio im Vergleich zu einem einfachen All-World-ETF ab?
- Wie schneidet mein Portfolio im Vergleich zum MSCI World ab?
- Wie schneidet mein Portfolio im Vergleich zum S&P 500 ab?
- Wie viel meiner Rendite stammt aus der Asset-Allokation und wie viel aus der Titelauswahl?
- Ist meine Benchmark für meinen Portfoliostil zu leicht oder zu schwer?
- An welchen Tagen oder in welchen Monaten war meine Outperformance am größten?
- An welchen Tagen oder in welchen Monaten war meine Underperformance am größten?
- Was erklärt meine Underperformance gegenüber der Benchmark?
- Was wäre, wenn ich gleichgewichtet in alle Positionen investiert hätte?
- Was wäre, wenn ich nur in meine fünf größten Positionen investiert hätte?
- Welche Benchmark passt am besten zu meinem Portfolio?
- Welche Positionen verursachten den größten Abstand zu meiner Benchmark?
- Wäre ich mit einer passiven ETF-Strategie besser gefahren?
Ziele
- Bin ich auf Kurs, mein Ziel zu erreichen?
- Wie lange könnte es dauern, bis ich mein Portfolioziel erreiche?
- Welchen Unterschied macht die Wiederanlage von Dividenden über die Zeit?
- Wie viel muss ich monatlich investieren, um mein Ziel zu erreichen?
- Wie viel Fortschritt habe ich in Richtung meines Ziels gemacht?
- Wie sollte sich mein Portfolio entwickeln, je näher ich meinem Ziel komme?
- Passt mein Portfolio zu meinem Anlagehorizont?
- Sollte ich angesichts meines Ziels Wachstum, Stabilität oder Erträge priorisieren?
- Welche Allokation passt besser zu meinem Anlagehorizont?
- Welche Renditeannahmen sind für meinen Plan realistisch?
- Was passiert, wenn ich meine monatlichen Einzahlungen erhöhe?
- Welche Strategie spiegelt dieses Portfolio derzeit am deutlichsten wider?
- Welche Rendite bräuchte ich, um mein Ziel bis zum Stichtag zu erreichen?
- Welche Teile meines Portfolios passen nicht zu meinen Zielen?
Transaktionen
- Laufe ich der Performance hinterher?
- Handle ich zu häufig?
- Habe ich teuer gekauft und billig verkauft?
- Neige ich dazu, Verlierer zu lange zu halten?
- Neige ich dazu, Gewinner zu früh zu verkaufen?
- Habe ich zuletzt mehr gekauft als verkauft?
- Wie hoch ist der Umschlag in meinem Portfolio?
- Wie oft handle ich?
- Welche Positionen sind nach Anzahl der Transaktionen am aktivsten?
- Was wäre, wenn ich meine verkauften Positionen einfach gehalten hätte?
- Wie hoch ist mein durchschnittlicher Kaufpreis je Position?
- Welche Muster erkennst du in meiner Handelshistorie?
- Was waren meine besten Trades?
- Was waren meine schlechtesten Trades?
- Welche meiner früheren Entscheidungen haben der Wertentwicklung am meisten geholfen?
- Welche meiner früheren Entscheidungen haben der Wertentwicklung am meisten geschadet?
- Welche Positionen habe ich zuletzt aufgestockt?
- Welche Positionen habe ich zu lange gehalten?
- Welche Positionen habe ich zuletzt reduziert?
- Welche Positionen habe ich zu früh verkauft?
- Welche Transaktionen hatten den größten Einfluss auf die Wertentwicklung?
Erträge und Dividenden
- Opfere ich zu viel Gesamtrendite für laufende Erträge?
- Prognostiziere mein Dividendeneinkommen für die nächsten zwölf Monate
- Wie kann ich mein Dividendeneinkommen erhöhen, ohne Risiko zu bündeln?
- Wie stark hängt mein Einkommen von wenigen Positionen ab?
- Wie breit ist mein Dividendeneinkommen über Sektoren und Länder gestreut?
- Wie viel Dividenden habe ich letztes Jahr erhalten?
- Wie viel Dividenden habe ich dieses Jahr erhalten?
- Wie viel Dividendeneinkommen erziele ich?
- Wie regelmäßig ist mein Dividendeneinkommen über das Jahr?
- Wie hoch ist die Dividendenrendite meines Portfolios?
- Wie hoch ist meine Yield on Cost?
- Bei welchen Positionen droht am ehesten eine Dividendenkürzung?
- Welche Positionen tragen am meisten zu meinem Dividendeneinkommen bei?
- Welche Positionen haben ihre Dividenden im Zeitverlauf gekürzt oder erhöht?
- Welche Positionen bieten die beste Mischung aus Rendite und Qualität?
- Welche Positionen zahlen Dividenden?
- In welchen Monaten sind die Dividenden am höchsten?
- In welchen Monaten sind die Dividenden am niedrigsten?
Im Detail
- Gehe ich unnötige Risiken ein?
- Wenn ich nur eine Sache ändern könnte, welche sollte es sein?
- Was übersehe ich bei diesem Portfolio?
- Was ist die wichtigste Maßnahme, die ich diesen Monat ergreifen sollte?
- Was ist der wahrscheinlichste Grund, warum ich künftig schlechter abschneide?
- Was ist der einfachste Weg, meine Renditen zu verbessern?
- Was ist der einfachste Weg, mein Risiko zu senken?
- Was ist die größte Schwäche meines Portfolios?
- Was ist der stärkste Teil meines Portfolios?
- Welchen Fehler werde ich am ehesten als Nächstes machen?
- Welche einzelne Änderung würde meinen langfristigen Zinseszinseffekt am meisten verbessern?
- Was würde es leichter machen, dieses Portfolio in volatilen Phasen zu halten?
- Wo bin ich am selbstsichersten – vielleicht zu sehr?
- Welcher Teil meines Portfolios ist am schwersten zu rechtfertigen?
- Welche Position bringt meinem Portfolio den geringsten Mehrwert?
- Welche Position entscheidet am meisten über meinen Erfolg oder Misserfolg?
Aufteilung
- Bin ich zu stark in einem einzelnen Land konzentriert?
- Bin ich zu stark in einer einzelnen Aktie konzentriert?
- Bin ich gut diversifiziert?
- Wie weit bin ich von meiner Zielallokation entfernt?
- Wie viel versteckte Konzentration habe ich?
- Wenn ich eine neue Position aufnehme, welche Allokationslücke sollte sie schließen?
- Welche Allokationsänderungen würden die Diversifikation am meisten verbessern?
- Wie ist meine Allokation nach Anlageklasse?
- Wie ist meine Allokation nach Währung?
- Wie ist meine Allokation nach Region?
- Wie hoch ist mein Engagement in zyklischen gegenüber defensiven Sektoren?
- Wie viel Prozent meines Portfolios stecken in Aktien, ETFs, Anleihen, Bargeld und Krypto?
- Was sollte ich neu ausbalancieren?
- Welcher Bereich meines Portfolios ist überrepräsentiert?
- Welcher Bereich meines Portfolios ist unterrepräsentiert?
- Welche Positionen erzeugen überlappende Engagements?
- Welche einzelne Änderung würde die Konzentration am stärksten senken?
Risiko
- Habe ich zu viel Einzelaktienrisiko?
- Wie konzentriert ist mein Abwärtsrisiko?
- Wie defensiv ist mein Portfolio?
- Wie viel Abwärtsrisiko trage ich?
- Wie viel Risiko gehe ich im Verhältnis zu meinem Ziel ein?
- Ist mein aktuelles Risikoniveau für meinen Anlagehorizont angemessen?
- Führe einen Stresstest für ein Szenario hoher Inflation durch
- Führe einen Stresstest für ein Rezessionsszenario durch
- Führe einen Stresstest für einen Ausverkauf bei Technologiewerten durch
- Führe einen Stresstest für höhere Zinsen durch
- Was sind die größten Risiken in meinem Portfolio?
- Was passiert, wenn der Markt um 10% fällt?
- Was passiert, wenn der Markt um 20% fällt?
- Wie hoch ist mein bedingter Value at Risk?
- Wie hoch ist mein maximaler Drawdown?
- Wie hoch ist mein Value at Risk (VaR)?
- Welche Positionen sind am riskantesten?
- Welche Positionen verhalten sich in Abschwüngen am defensivsten?
- Welche Positionen tragen am meisten zur Portfoliovolatilität bei?
- Welche Positionen machen mein Portfolio anfälliger?
- Welche Positionen sollte ich zuerst reduzieren, wenn ich weniger Volatilität will?
- Welche Positionen würden in einer Krise wahrscheinlich gemeinsam fallen?
Anregungen
- Habe ich zu viele Positionen?
- Wie kann ich mein Portfolio verbessern?
- Wie kann ich meine risikobereinigten Renditen verbessern?
- Wie kann ich für langfristigen Zinseszinseffekt optimieren?
- Wie kann ich für geringere Drawdowns optimieren?
- Wie kann ich mein Portfolio vereinfachen?
- Nenne drei Wege, mein Portfolio ohne mehr Risiko zu verbessern
- Nenne drei Wege, das Risiko ohne Verlust an Diversifikation zu senken
- Schlage eine defensivere Version meines Portfolios vor
- Schlage eine passivere Version meines Portfolios vor
- Schlage eine einfachere Version meines Portfolios vor
- Schlage eine Version meines Portfolios mit weniger Überschneidungen vor
- Welche Änderungen bringen mich näher an meine Zielallokation?
- Welche einzelne Verbesserung hat die größte Wirkung?
- Was ist der schwächste Teil meines Portfolios?
- Was sollte ich als Nächstes kaufen, um die Diversifikation zu verbessern?
- Was sollte ich in meinem Portfolio zuerst überprüfen?
- Was sollte ich verkaufen, um die Konzentration zu senken?
- Was sollte ich reduzieren, um das Risiko zu senken?
- Welche Änderungen würden mein Portfolio langfristig am meisten verbessern?
- Welche Position verdient derzeit die meiste Aufmerksamkeit?
- Welche Positionen wirken überflüssig?
- Welche Positionen passen am wenigsten zu meiner erklärten Strategie?
Märkte
- Wie gut passt mein Portfolio zum aktuellen Marktumfeld?
- Wie wirkt sich eine Rezession auf mein Portfolio aus?
- Wie wirkt sich ein stärkerer Dollar auf mein Portfolio aus?
- Wie wirkt sich die Inflation auf mein Portfolio aus?
- Wie wirken sich Zinsen auf mein Portfolio aus?
- Hängt mein Portfolio zu stark von einem einzigen Makroszenario ab?
- Welche wichtigen Nachrichten sind für meine Positionen relevant?
- Welche Makroannahmen treffe ich mit diesem Portfolio implizit?
- Welche Makrorisiken sollte ich beobachten?
- Was würde mit meinem Portfolio passieren, wenn die Zentralbanken die Zinsen senken?
- Welche Positionen sind einem schwächeren Wirtschaftswachstum am stärksten ausgesetzt?
- Welche Positionen reagieren am stärksten auf die aktuellen Zinserwartungen?
- Welche Positionen könnten von sinkender Inflation profitieren?
- Welche meiner Werte stehen heute in den Nachrichten?
- Welche meiner Positionen sind Rohstoffpreisen am stärksten ausgesetzt?
- Welche meiner Positionen sind geopolitischen Risiken am stärksten ausgesetzt?
Währung
- Wie wirkt sich EUR/USD auf mein Portfolio aus?
- Wie stark haben Währungsbewegungen meine Renditen diesen Monat beeinflusst?
- Welcher Teil meines Portfolios ist Fremdwährungen ausgesetzt?
- Sollte ich das Währungsrisiko absichern?
- Was passiert mit meinem Portfolio, wenn der Dollar deutlich abwertet?
- Was passiert mit meinem Portfolio, wenn der Euro deutlich aufwertet?
- Wie hoch ist mein Engagement in anderen Währungen?
- Von welchen Währungen bin ich am stärksten abhängig?
- Welche Währungsengagements erzeugen unerwünschte Konzentration?
- Welche Währungsengagements diversifizieren mein Portfolio?
- Welche Positionen erzeugen mein größtes Währungsrisiko?
- Welche Positionen tragen neben dem Marktrisiko auch Währungsrisiko?
- Welche Positionen reagieren am stärksten auf Wechselkursschwankungen?
- Würde eine Währungsabsicherung mein Portfolio stabiler machen?