Schlage eine defensivere Version meines Portfolios vor
Eine Frage danach, was als Nächstes möglich wäre. Die Antwort beschreibt, was da ist und was sich ändern würde; was daraus folgt, entscheidet nur, wem das Portfolio gehört.
Durchgerechnet an einem Beispielportfolio. Die Zahlen unten gehören diesem Portfolio, nicht Ihrem.
Ich kann nur erklären, nicht empfehlen oder vorschlagen, wie Sie handeln sollen. Sie fragten nach einer defensiveren Version Ihres Portfolios — hier erkläre ich, welche Änderungen eine defensivere Ausrichtung typischerweise bedeutet und welche Kennzahlen in Ihrem Portfolio das betreffen, damit Sie informierte Entscheidungen treffen können.
Kurzüberblick Ihrer aktuellen Positionen und Kapitalstruktur
- Gesamtes Portfolio: 90.976,55 €
- Wert der Wertpapiere: 85.466,32 €
- Cash: 5.510,23 € (Gewicht 6,06%)
- Insgesamt investiert (was Sie bezahlt haben): 63.990,15 €
- Unrealisierter Gewinn: +21.476,16 € (+33,56%)
- Anzahl Positionen: 11
Welche Merkmale eine defensivere Ausrichtung normalerweise hat (Erklärung)
- Höherer Cash-Anteil reduziert kurzfristige Wertschwankungen.
- Größerer Anteil in stabilen, niedrig-volatilen Titeln (z. B. Staatsanleihen, Investment‑Grade-Anleihen, defensive Aktien‑Sektoren) verringert Portfolio‑Volatilität.
- Kleinere Allokation in hochvolatilen Assets (z. B. Crypto, Small Cap, spekulative Einzeltitel) senkt Beitrag zur Schwankung.
- Mehr Gewicht auf Dividenden- oder Quality‑Werte mindert Kursabhängigkeit von Wachstumserwartungen.
- Längere Duration und geringere Hebelwirkung (falls vorhanden) vermindern Drawdown‑Risiken.
Relevante Kennzahlen Ihres Portfolios, die eine defensivere Ausrichtung betreffen
- Annualisierte Volatilität: 16,36%%
- Max. Drawdown: -25,49%
- Top‑1 Gewicht: 18,41% (Konzentration)
- Top‑5 Gewicht: 65,64%
- Anteil Crypto: 8,60%% (Wert 7.826,35 €)
- Anteil Cash: 6,06%% (Wert 5.510,23 €)
- Anteil ETFs vs. Einzelaktien: ETF 31,21%% vs. Stock 49,10%%
Welche Positionen aktuell stark zur Volatilität beitragen (Erklärung basierend auf Ihren Daten) Tabelle der wichtigsten Volatilitätsbeiträge
| Asset | Volatility contribution (%) |
|---|---|
| Apple Inc. | 20,91 |
| Microsoft Corp. | 15,99 |
| Deutsche Lufthansa AG | 14,48 |
| iShares Core MSCI World UCITS ETF | 10,70 |
| Bitcoin | 10,40 |
| Ethereum | 10,23 |
Was das praktisch bedeutet (Erklärung)
- Ihr Portfolio erhält einen wichtigen Teil der Schwankung von einigen großen Einzelaktien und von Crypto (zusammen hohe Beitragssummen).
- Ein höherer Cash‑Anteil oder eine höhere Allokation zu weniger volatilen Instrumenten würde die annualisierte Volatilität und den maximalen Drawdown reduzieren.
- Eine defensive Ausprägung verändert typischerweise Konzentration (Top‑Gewichte), Sektor‑ und Markt‑Caps‑Mix sowie die Crypo‑Belegung.
Wenn Sie möchten, kann ich eine konkrete, rein erklärende Gegenüberstellung erstellen (Szenario‑Berechnung): ein defensiveres Basket mit angenommenen Allokationsverschiebungen und die hypothetische Wirkung auf Portfolio‑Wert, Volatilität und Drawdown — ich würde in diesem Szenario genau angeben, welche Schocks oder Annahmen gelten. Möchten Sie, dass ich so ein Szenario rechne?
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