Que se passe-t-il si j'augmente mes versements mensuels ?
Une question d’objectif mesure un portefeuille par rapport à une cible — une répartition visée ou un montant — et dit à quelle distance il s’en trouve aujourd’hui.
Traité sur un portefeuille d’exemple. Les chiffres ci-dessous sont ceux de ce portefeuille, pas du vôtre.
Augmenter vos versements mensuels change surtout le montant total investi et donc le capital disponible pour profiter des marchés. Voici les effets principaux que Floreo peut calculer et montrer pour votre portefeuille :
- Montant investi (capital) : 63.990,15 €
- Valeur actuelle du portefeuille : 91.003,94 €
- Valeur des titres : 85.493,71 €
- Cash disponible : 5.510,23 €
Ce que Floreo va recalculer si vous augmentez les versements :
- Nouveau total investi et net investi (apporté par vous).
- Nombre d’unités achetées par ligne (les achats sont répartis selon la composition choisie).
- Valeur projetée du portefeuille aujourd’hui avec ces achats (hypothétique).
- Impact sur la contribution par ligne et sur les pondérations des classes d’actifs et secteurs.
- Nouveaux rendements en valeur absolue et en pourcentage (total return et parts unrealised).
Si vous voulez, je peux exécuter une simulation maintenant. Indiquez :
- le montant mensuel actuel et le nouveau montant mensuel souhaité, et
- la durée (en mois ou années) sur laquelle augmenter les versements.
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