Mon portefeuille est-il aligné sur mon horizon d'investissement ?

Pour répondre à cette question je dois connaître votre horizon d'investissement (durée cible) — cette information n’est pas fournie dans vos données. Voici ce que montrent vos chiffres aujourd’hui ; vous pouvez les comparer à votre horizon pour décider vous-même de l’alignement.

• Votre portefeuille vaut 91.003,94 €. Vous avez investi 63.990,15 € (capital total investi); liquidités: 5.510,23 €; frais et impôts: non indiqués ici.
• Performance et risque clés : rendement pondéré dans le temps (=) +45,99%; rendement d’argent (=) +11,25%; volatilité annualisée (=) 16,35%; volatilité journalière (=) 0,86%; ratio de Sharpe (=) 0,52; Sortino (=) 0,72; drawdown maximal (=) -25,49%.
• Répartition par classes (valeurs actuelles) : Stock 49,09%, ETF 31,21%, Crypto 8,62%, Cash 6,05%.
• Exposition risquée : crypto = 8,62% (7.842,99 €), actions = 49,09% (44.677,00 €).
• Concentration : top 1 = 18,40% de votre portefeuille ; top 5 = 65,64%.
• Liquidity / court terme : cash = 5.510,23 € (6,05%).
• Horizon implicite d’après le profil de risque : volatilité annualisée et la part importante d’actions et crypto indiquent une orientation long terme (plusieurs années) plutôt qu’un horizon très court. Les ratios de Sharpe/Sortino et le drawdown montrent que des variations importantes ont déjà eu lieu (ex. drawdown maximal -25,49%).

Si votre horizon est court (quelques mois à 1 an) : les chiffres ci‑dessus montrent une exposition significative aux actifs volatils, ce qui peut engendrer des variations de valeur importantes sur la période.
Si votre horizon est moyen à long terme (plusieurs années) : la combinaison d’actions, d’ETF et d’une part d’illiquides/crypto est cohérente avec une tolérance aux fluctuations à court terme pour viser des gains sur le long terme.

Voulez‑vous que je compare ces chiffres à un horizon précis (par ex. 1 an, 5 ans, 10 ans) pour une lecture plus directe de l’alignement ?