Quelles parties de mon portefeuille ne correspondent pas à mes objectifs ?
Une question d’objectif mesure un portefeuille par rapport à une cible — une répartition visée ou un montant — et dit à quelle distance il s’en trouve aujourd’hui.
Traité sur un portefeuille d’exemple. Les chiffres ci-dessous sont ceux de ce portefeuille, pas du vôtre.
Voici où votre allocation diffère de vos objectifs, par type d'instrument. Le tableau montre l'allocation actuelle et la cible — les colonnes sont en pourcentages.
Asset | --- | Current allocation (%) | Target allocation (%) Stock | --- | 49,09% | 38,35 ETF | --- | 31,21% | 51,07 Crypto | --- | 8,62% | 10,59 Cash | --- | 6,05% | 0 Precious metal | --- | 5,03% | 0
Interprétation courte : votre part en Stock dépasse la cible; votre exposition en ETF est inférieure à la cible. Crypto est légèrement en dessous de sa cible. Cash et Precious metal ont des cibles à 0% mais représentent respectivement 6,05% et 5,03% de votre portefeuille.
Notes : la comparaison utilise l'allocation par type d'instrument fournie. Si vous voulez, je peux afficher la différence exacte en points de pourcentage ou montrer les lignes d'actifs qui causent ces écarts.
Cette page dans d’autres langues
Questions liées
- Mon portefeuille est-il aligné sur mon horizon d'investissement ?
- Suis-je trop prudent pour mes objectifs ?
- Combien dois-je investir chaque mois pour atteindre mon objectif ?
- Combien de temps faudrait-il pour atteindre mon objectif de portefeuille ?
- Quel rendement me faudrait-il pour atteindre mon objectif dans les délais ?
La même chose pour votre portefeuille
L’assistant répond à la même question sur vos propres positions, avec vos chiffres et les cours du jour. Importez depuis votre courtier, ou posez la question dans le portefeuille de démonstration.