Quels changements amélioreraient le plus mon portefeuille sur le long terme ?

Je peux seulement expliquer vos chiffres et leur signification, pas donner de conseils ou recommander des changements. Voici un rappel chiffré de l’état actuel de votre portefeuille pour vous aider à décider vous‑même.

Votre portefeuille vaut 90.994,46 €. Vous avez mis en tout 63.990,15 €; la valeur des titres est 85.484,23 € et la trésorerie est 5.510,23 € (poids 6,06%). Votre gain non réalisé est +21.494,09 € (rendement non réalisé +33,59%). Vous avez 11 lignes.

Principaux chiffres de performance et risque

• Plus haut historique: 92.985,34 € le 2026-08-29; écart actuel: -2,14%.
• Rendements: ratio temps‑pondéré +45,98%; cash‑pondéré +11,25%.
• Volatilité annuelle: 16,35%%; volatilité quotidienne: 0,86%%.
• Max drawdown: -25,49% sur 112 jours (période 2024-12-18 → 2025-04-09).
• Sharpe: 0,52 ; Sortino: 0,72.

Répartition et concentrations (sélection)

• Top 1 position: Apple Inc. — poids 18,41%.
• Top 5 total: 65,63%.
• Par classe d’actifs: Stock 49,09%, ETF 31,21%, Crypto 8,62%.
• Par secteur: Technology 39,98% en tête.
• Par pays: États‑Unis 62,44%.

Performances des principales positions (extraits)

• Microsoft Corp.: valeur 10.571,25 €, gain non réalisé +4.612,87 €, rendement non réalisé +77,42%.
• Apple Inc.: valeur 16.749,00 €, gain non réalisé +6.502,14 €, rendement non réalisé +63,45%.
• Ethereum: valeur 3.186,22 €, gain non réalisé -2.103,45 €, rendement non réalisé -39,77%.

Risque par ligne (contribution à la volatilité) Je peux aussi afficher un tableau des contributions à la volatilité par position si vous voulez; les plus grosses contributions actuelles viennent de positions tech et crypto (Apple, Microsoft, Lufthansa, Bitcoin, Ethereum sont parmi les plus contributrices).

Si vous voulez, je prépare un tableau ou un scénario chiffré (par ex. comment une variation uniforme des actions/crypto/modifié affecterait la valeur) — je l’expliquerai avec les hypothèses.