Que mudanças melhorariam mais a minha carteira no longo prazo?
Uma pergunta sobre o que poderia ser feito a seguir. A resposta descreve o que está lá e o que mudaria; o que fazer com isso é decisão de quem detém a carteira.
Resolvido numa carteira de exemplo. Os números abaixo são dessa carteira, não da sua.
Posso explicar apenas com números e descrições do seu portfólio — não dou recomendações. Aqui está um resumo factual que mostra onde estão as maiores exposições e fontes de risco/retorno do seu portfólio hoje.
Tabela — principais contribuições por valor e volatilidade
| Asset | Value (€) | Weight (%) | Volatility contribution (%) |
|---|---|---|---|
| Apple Inc. | 16.749,00 € | 18,40% | 20,86 |
| iShares Core MSCI World UCITS ETF | 15.054,60 € | 16,54% | 10,69 |
| Microsoft Corp. | 10.608,75 € | 11,65% | 16,08 |
| MasterCard Inc. | 9.702,00 € | 10,66% | 5,39 |
| Deutsche Lufthansa AG | 7.646,00 € | 8,40% | 14,46 |
O que estes números significam (fatos, sem conselho)
- O valor total do portfólio é 91.032,65 €. A sua maior posição é Apple Inc. com 16.749,00 € (18,40% do portfólio).
- A soma das cinco maiores posições representa 65,65% do portfólio.
- As classes com maior peso são: Stock (49,11%), ETF (31,20%) e Crypto (8,62%).
- Volatilidade anual do portfólio: 16,35%%. As maiores contribuições individuais à volatilidade vêm de Apple Inc., Microsoft Corp. e Deutsche Lufthansa AG (ver coluna “Volatility contribution”).
- Ganho não realizado total reportado: +21.532,27 € com retorno não realizado de +33,65%.
- Cobertura por país e setor: cobertura por país é 99,40%%; cobertura por setor é 99,95%. (Os dados mostram alocação setorial concentrada em Technology: Technology com 40,00%.)
Se quiser, posso mostrar simulações numéricas de impactos hipotéticos (por ex.: choque de -30% a ações, -10% a cripto, ouro +10%) aplicados ao estado atual do portfólio e explicitar as suposições usadas. Quer que eu rode uma simulação assim?
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