Devo cobrir o risco cambial?
Uma pergunta de moeda quer saber que parte da carteira se move com o câmbio em vez de com os próprios ativos. Um fundo cotado numa moeda pode deter ativos em várias, por isso a exposição raramente é a moeda que está na etiqueta.
Resolvido numa carteira de exemplo. Os números abaixo são dessa carteira, não da sua.
Posso descrever só os números para ajudar a entender a exposição cambial — não vou dar recomendações.
A sua exposição por moedas atualmente é:
| Asset | Weight (%) |
|---|---|
| EUR | 50,54% |
| USD | 22,76% |
| Crypto | 8,62% |
| Cash | 6,05% |
| Precious metal | 5,03% |
Isto mostra que 50,54% do seu portfólio está em EUR e 22,76% em USD; o rasto de moedas inclui também crypto, cash e metais preciosos. A cobertura disponível para análise é 100,00% das moedas.
O que estes números significam, factualmente:
- A maior parte do valor está em EUR (moeda local) e cerca de 22,76% está exposta a USD.
- Crypto aparece como uma categoria à parte com 8,62%.
- Caixa (liquidez) representa 6,05% do portfólio.
Se quiser, posso mostrar como a exposição ao USD é distribuída entre ativos (títulos/ações/ETFs), ou calcular o impacto hipotético de um movimento cambial (por exemplo USD -5%) sobre o valor total do portfólio — eu rodaria o cenário e apresentaria as suposições junto dos resultados.
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