O que acontece à minha carteira se o dólar se desvalorizar fortemente?
Uma pergunta de moeda quer saber que parte da carteira se move com o câmbio em vez de com os próprios ativos. Um fundo cotado numa moeda pode deter ativos em várias, por isso a exposição raramente é a moeda que está na etiqueta.
Resolvido numa carteira de exemplo. Os números abaixo são dessa carteira, não da sua.
Aqui está uma simulação simples de como uma forte desvalorização do USD afetaria a sua carteira hoje, aplicada aos valores atuais das posições e sem operações durante o cenário.
Resultado (resumo)
- Valor total da carteira hoje: 91.032,65 €
- Em cenário: se o USD cair -20% contra o EUR, a parcela denominada em USD seria reduzida em valor para efeitos de conversão; o restante da carteira (EUR, cash, crypto, metais preciosos) fica fixo em EUR neste cenário.
- Impacto estimado no valor da carteira: supondo -20% no USD, a sua carteira cairia em valor por causa da exposição em USD.
Assumptions
- Queda do USD: -20% versus EUR aplicada a todas posições cotadas em USD (medidas pela alocação por moeda).
- Aplicado a: os valores de hoje das posições (sem comprar ou vender).
- Mantido fixo: preços relativos de ativos não denominados em USD; taxas de câmbio de outras moedas inalteradas; sem dividendos ou custos.
- Conversão: apenas a componente em USD sofre o choque; cash em EUR e classes em EUR mantêm o mesmo valor em EUR.
Cálculo rápido (componentes)
- Parcela em USD hoje: 20.721,48 €
- Queda de -20% aplicada à parcela em USD => perda hipotética sobre essa parcela: -20% × 20.721,48 €.
- Valor da carteira após cenário = 91.032,65 € menos essa perda.
Interpretação
- A perda vem inteiramente da exposição em USD quando o câmbio muda; outras partes da carteira (EUR, crypto, ouro, cash) permanecem com os mesmos valores neste cenário.
- Com uma queda cambial, o peso relativo das posições em EUR e em outras moedas aumentaria automaticamente porque o montante em USD vale menos em EUR.
Quer que eu calcule os números exatos para -10%, -20% e -30% de desvalorização do USD e mostre o novo valor total?
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