Que retorno precisaria para atingir o meu objetivo até ao prazo definido?
Uma pergunta de meta mede a carteira contra um alvo — uma alocação pretendida ou um valor — e diz a que distância dele a carteira está hoje.
Resolvido numa carteira de exemplo. Os números abaixo são dessa carteira, não da sua.
Para responder preciso saber qual o objetivo (valor alvo) e o prazo que definiu. Com esses dois valores calculo a taxa de retorno anual necessária a partir da sua posição actual.
Se me disser:
- o valor alvo que quer atingir, e
- a data limite (formato dd/mm/yyyy),
eu calculo a taxa anual necessária e mostro as assunções usadas no cálculo.
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O mesmo para a sua carteira
O assistente responde à mesma pergunta sobre as suas posições, com os seus números e as cotações de hoje. Importe da sua corretora, ou faça a pergunta na carteira de demonstração.