Como deve a minha carteira evoluir à medida que me aproximo do meu objetivo?

Aqui está um resumo numérico de como a sua carteira está hoje e como esses números tipicamente mudam à medida que se aproxima de um objetivo (sem recomendações):

• Valor atual da carteira: 91.032,65 €
• O que colocou (capital): 63.990,15 €
• Valor das posições (mercado): 85.522,42 €
• Caixa disponível: 5.510,23 €
• Ganho não realizado: +21.532,27 € (retorno não realizado: +33,65%)
• Nº de posições: 11

Tabela dos cinco maiores títulos e o que representam hoje na carteira

Asset	Value (€)	Weight (%)
Apple Inc.	16.749,00 €	18,40%
iShares Core MSCI World UCITS ETF	15.054,60 €	16,54%
Microsoft Corp.	10.608,75 €	11,65%
MasterCard Inc.	9.702,00 €	10,66%
Deutsche Lufthansa AG	7.646,00 €	8,40%

O que os números acima normalmente significam ao aproximar-se de um objetivo (descrição factual):

• Caixa tende a representar a reserva para o objetivo ou desembolso final; atualmente: 5.510,23 € (6,05%).
• A parcela maior da carteira em ações e ETFs (ex.: Stock e ETF) é visível nos seus indicadores de alocação: 49,11% em ações e 31,20% em ETFs.
• Ganhos não realizados (+21.532,27 €) mostram o valor até hoje que não foi realizado e que pode flutuar até o momento do alcance do objetivo.
• Volatilidade anual: 16,35%% e máxima queda histórica: -25,49% — são medidas de quanto a carteira pode oscilar antes do objetivo ser alcançado.
• Distância até o máximo histórico: -2,10% — útil para ver quão próxima está do pico recente (all-time high em 2026-08-29).

Notas importantes (fatos):

• Top1 pesa 18,40% da carteira; top5 pesam 65,65%.
• Alocação por classes principais hoje: Stock 49,11%, ETF 31,20%, Crypto 8,62%.
• A cobertura setorial é 99,95%% e por região é 99,40%%.

Se quiser, posso mostrar uma simulação simples de cenário (por exemplo: choques percentuais por classe) aplicada ao estado atual da carteira e listar as suposições. Essa simulação é hipotética e será apresentada com as suposições explícitas.