Bin ich gut diversifiziert?
Eine Frage zur Aufteilung fragt, wie ein Portfolio verteilt ist – nach Anlageklasse, Sektor, Region oder Währung. Es zählt das Gewicht jedes Teils am Ganzen und der Durchgriff in die Fonds: Ein ETF ist keine Position, sondern hunderte.
Durchgerechnet an einem Beispielportfolio. Die Zahlen unten gehören diesem Portfolio, nicht Ihrem.
Hier ist eine Übersicht zur Diversifikation Ihres Portfolios.
- Gesamtportfoliowert: 90.989,80 €
- Anzahl Positionen: 11
- Top-1 Gewicht: 18,41%
- Top-5 Gewicht: 65,64%
Tabelle: Allokation nach Asset-Klassen (wichtig für Diversifikation)
| Asset | Weight (%) | Value (€) |
|---|---|---|
| Stock | 49,09% | 44.670,25 € |
| ETF | 31,21% | 28.397,93 € |
| Crypto | 8,61% | 7.835,60 € |
| Cash | 6,06% | 5.510,23 € |
| Precious metal | 5,03% | 4.575,79 € |
Kurzbefund zur Streuung nach Regionen und Sektoren
- Top-Region: North America 63,12%
- Top-Sektor: Technology 39,98%
- Ländergewicht USA: 62,45%
Risikoquelle und Konzentration
- Megacap-Anteil: Mega Cap 53,50%
- Volatilitätsbeitrag der größten Einzeltitel: Apple, Microsoft und Lufthansa sind die grössten Beiträge zur Portfoliovola laut Ihren Daten (jeweils hohe Beitragswerte in der Risikotabelle).
Abdeckungen und Hinweise
- Länderabdeckung: 99,40% von Portfoliowert berücksichtigt.
- Sektorabdeckung: 99,95% berücksichtigt.
- Überschneidungen zwischen ETFs: Kombinierter Wert der Überschneidungen der grossen ETFs erscheint in den Overlap-Paaren.
Was diese Zahlen aussagen (nur als Beschreibung)
- Ihr Kapital ist auf 49,09% Aktien und 31,21% ETFs konzentriert; zusammen sind das die grössten Anteile.
- Die Top-5 Positionen machen 65,64% des Portfolios aus, was auf eine spürbare Konzentration hindeutet.
- Regionale Konzentration liegt in North America mit 63,12%.
Wenn Sie mehr Details wollen, kann ich die Konzentration weiter aufschlüsseln (z. B. Top-Holdings nach Volatilitätsbeitrag, Länder- oder Währungsrisiko).
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