Estou bem diversificado?
Uma pergunta de alocação quer saber como a carteira está dividida — por classe de ativo, setor, região ou moeda. O que conta é o peso de cada fatia no total e a transparência dos fundos: um ETF não é uma posição, são centenas.
Resolvido numa carteira de exemplo. Os números abaixo são dessa carteira, não da sua.
Aqui estão os números principais da sua carteira para responder se está bem diversificada.
- Valor total da carteira: 91.003,94 €
- Valor em caixa: 5.510,23 € (6,05%)
- Total investido: 63.990,15 €
- Ganho não realizado: +21.503,56 € (+33,60%)
- Posições: 11
Tabela com as cinco maiores posições (peso e valor)
| Asset | Weight (%) | Value (€) |
|---|---|---|
| Apple Inc. | 18,40% | 16.749,00 € |
| iShares Core MSCI World UCITS ETF | 16,54% | 15.054,60 € |
| Microsoft Corp. | 11,63% | 10.580,00 € |
| MasterCard Inc. | 10,66% | 9.702,00 € |
| Deutsche Lufthansa AG | 8,40% | 7.646,00 € |
Resumo de alocação por classe (top 3)
| Asset class | Weight (%) | Value (€) |
|---|---|---|
| Stock | 49,09% | 44.677,00 € |
| ETF | 31,21% | 28.397,93 € |
| Crypto | 8,62% | 7.842,99 € |
Pontos relevantes dos dados
- A sua maior posição representa 18,40% da carteira; as cinco maiores somam 65,64%.
- Alocação por classe mostra exposição elevada a Stock e ETF, com 31,21% em ETFs e 49,09% em ações.
- Setor Technology é o maior, com 39,98% (36.385,67 €).
- Cobertura por país e por setor está alta: country coverage 99,40%% e sector coverage 99,95%%.
- Volatilidade anual da carteira e contribuições: sua carteira tem volatilidade anual de 16,35%; as maiores contribuições vêm de Apple Inc. e Microsoft Corp. (maiores volatilidade-contribuições).
O que estes números dizem (apenas descrição)
- Há concentração nas maiores posições: 18,40% para a maior e 65,64% para as cinco maiores.
- Diversificação geográfica e por classe existe (vários países, ETFs, ações, cripto, ouro), mas Technology e Estados Unidos têm peso elevado (Technology 39,98%, United States 62,45%).
- Cobertura dos dados é alta, então as percentagens refletem a maior parte da carteira.
Se quiser, posso mostrar uma quebra mais detalhada por setor, por classe ou uma visualização das contribuições de risco.
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