Suis-je bien diversifié ?
Une question de répartition demande comment un portefeuille se divise — par classe d’actifs, secteur, région ou devise. Ce qui compte est le poids de chaque part dans le total, et la transparence des fonds : un ETF n’est pas une ligne mais des centaines.
Traité sur un portefeuille d’exemple. Les chiffres ci-dessous sont ceux de ce portefeuille, pas du vôtre.
Votre question porte sur la diversification de votre portefeuille. Voici un résumé chiffré.
Votre portefeuille vaut 90.994,46 € et contient 11 lignes. Votre exposition par classe d'actifs :
| Asset | Weight (%) |
|---|---|
| Stock | 49,09% |
| ETF | 31,21% |
| Crypto | 8,62% |
| Cash | 6,06% |
| Precious metal | 5,03% |
Répartition sectorielle (top 3) :
| Asset | Weight (%) |
|---|---|
| Technology | 39,98% |
| Financial Services | 15,64% |
| Industrials | 11,74% |
Répartition par pays (top 3) :
| Asset | Weight (%) |
|---|---|
| United States | 62,44% |
| Germany | 8,77% |
| Crypto | 8,62% |
Concentrations importantes :
| Mesure | Valeur |
|---|---|
| Poids de la plus grosse position (Apple) | 18,41% |
| Poids des 5 principales positions | 65,63% |
Caveats et observations (chiffrées) :
- La couverture sectorielle est élevée : 99,95%% (données disponibles).
- La couverture pays est 99,40%%.
- Crypto représente 8,62%% du portefeuille.
- Actions (Stock) pèsent plus d'un tiers et les ETF constituent 31,21%% — la composition actuelle montre une forte exposition aux Mega Cap technologiques (US mega-cap tech exposure: 34,58%).
Si vous voulez, je peux afficher un tableau détaillé des dix principales positions ou montrer la contribution à la volatilité par ligne.
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