Passt mein Portfolio zu meinem Anlagehorizont?
Eine Zielfrage misst ein Portfolio an einem Ziel – einer angestrebten Aufteilung oder einem Betrag – und sagt, wie weit es davon derzeit entfernt ist.
Durchgerechnet an einem Beispielportfolio. Die Zahlen unten gehören diesem Portfolio, nicht Ihrem.
Hier sind die relevanten Kennzahlen aus deinem Portfolio, damit du prüfen kannst, ob es zu deinem Anlagehorizont passt.
- Gesamtwert des Portfolios: 90.976,55 €
- Geld (Cash): 5.510,23 € (Gewicht: 6,06%)
- Tatsächlich eingezahltes Kapital: 63.990,15 €
- Nicht realisierte Gewinne: +21.476,16 € (+33,56%)
- Anzahl Positionen: 11
- Zeitgewichtete Rendite (seit 2021-05-12): +45,95%
- Volatilität p.a.: 16,36%
- Max. Drawdown: -25,49% über 112 Tage
- Sharpe Ratio: 0,52
- Top-1 Gewicht: 18,41%; Top-5 zusammen: 65,64%
- Anlageklassen: Stock 49,10%; ETF 31,21%; Crypto 8,60%
Was diese Zahlen aussagen (nur Beschreibung):
- Volatilität p.a. von 16,36% deutet auf ein mittel-hohes Schwankungsprofil hin.
- Max. Drawdown von -25,49% zeigt, dass das Portfolio in der Vergangenheit zeitweise deutlich gefallen ist.
- Cash-Anteil von 6,06% ist der liquide Puffer im Portfolio.
- Hoher Anteil von Stock (49,10%) und Technologie-Sektor (39,98%) bedeutet Konzentration in wachstumsorientierten Aktien.
- Crypto macht 8,60% des Portfolios aus und trägt zur höheren Volatilität bei.
Wenn du mir deinen Anlagehorizont in Jahren nennst (z. B. 1, 5, 10+), kann ich diese Kennzahlen gezielter in Bezug auf kurzfristige, mittelfristige oder langfristige Ziele beschreiben — ich liefere nur die passende Einordnung der vorhandenen Daten, keine Empfehlungen.
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