A minha carteira está alinhada com o meu horizonte de investimento?

Posso mostrar-lhe as métricas da sua carteira que ajudam a avaliar se ela está alinhada com um horizonte de investimento — depois diga qual é o seu horizonte (curto, médio ou longo prazo) para eu comparar com esses números.

Resumo das métricas principais da sua carteira hoje:

• Valor da carteira: 91.032,65 €
• Capital (o que investiu): 63.990,15 €
• Caixa: 5.510,23 € (6,05%)
• Ganho não realizado: +21.532,27 € (+33,65%)
• Número de posições: 11
• Volatilidade anualizada: 16,35%
• Volatilidade diaria: 0,86%
• Máxima queda (max drawdown): -25,49%
• Sharpe ratio: 0,52
• Sortino ratio: 0,73
• Distância do máximo histórico: -2,10%

Alocação por classes (principais):

• Stock: 49,11%
• ETF: 31,20%
• Crypto: 8,62%
• Cash: 6,05%

O que esses números significam (explicação, sem aconselhamento):

• Horizonte mais longo tende a tolerar maior volatilidade e maiores drawdowns; a sua volatilidade anualizada é 16,35% e o máximo drawdown histórico foi -25,49%.
• A presença de Crypto (8,62%) e ações de grande capitalização (Mega Cap 53,52%) aumenta a exposição a risco e potencial de retorno.
• A liquidez imediata está representada por 5.510,23 € em caixa (6,05%), útil para necessidades de curto prazo.
• Ganhos não realizados de +21.532,27 € e retorno não realizado de +33,65% mostram o desempenho desde que entrou o capital.

Se quiser, diga o seu horizonte de investimento (curto/médio/longo) e eu farei uma leitura direta desses números em relação a esse horizonte.