Schlage eine passivere Version meines Portfolios vor
Eine Frage danach, was als Nächstes möglich wäre. Die Antwort beschreibt, was da ist und was sich ändern würde; was daraus folgt, entscheidet nur, wem das Portfolio gehört.
Durchgerechnet an einem Beispielportfolio. Die Zahlen unten gehören diesem Portfolio, nicht Ihrem.
Ich kann nur Zahlen und Erklärungen liefern, keine Empfehlungen oder Handlungsanweisungen. Du fragst nach einer "passiveren Version" — hier ist eine neutrale, datenbasierte Beschreibung von zwei passive Alternativen, berechnet aus deinen Bestandsdaten, damit du sie vergleichen kannst.
Tabelle: Aktuelles Portfolio vs. zwei passive Varianten (Werte aus deinem Portfolio)
| Asset | Value (€/Gewicht %) |
|---|---|
| Portfolio total value | 90.976,55 € |
| Cash | 5.510,23 € (6,06%) |
| Stocks (gesamt) | 44.666,25 € (49,10%) |
| ETFs (gesamt) | 28.397,93 € (31,21%) |
| Crypto (gesamt) | 7.826,35 € (8,60%) |
| Precious metal | 4.575,79 € (5,03%) |
Kurze Erklärung der zwei passiven Varianten (Annahmen folgen):
- Variante A — "Core-ETF-Fokus": 80% in globalen Aktien-ETFs, 10% Gold, 10% Cash. Annahme hier: ETFs ersetzen individuelle Aktienpositionen, Gesamt-ETFs-Anteil würde steigen von 31,21% auf 80, Stocks sinken entsprechend von 49,10%.
- Variante B — "Core+Emerging+Cash": 60% globaler Aktien-ETF, 20% Schwellenländer-ETF, 10% Gold, 10% Cash. Das würde die EM-ETF-Gewichtung (derzeit 3,91%) erhöhen.
Annahmen (je Variante):
- Wir tauschen heutige Aktiva zum Marktwert in die genannten Zielprozentsätze; es sind hypothetische Umrechnungen, keine Trades.
- Keine Käufe/Verkäufe während des Szenarios; Wechselkurse und Preise bleiben auf heutigem Stand.
- Gebühren, Steuern und Spread werden hier nicht berücksichtigt.
- ETFs bezeichnet sind beispielhaft als "globaler Aktien-ETF" = iShares Core MSCI World UCITS ETF und "EM-ETF" = iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF USD (Acc).
Was die Zahlen für dich zeigen (neutral):
- Der ETF-Anteil würde in beiden Varianten deutlich zunehmen gegenüber dem aktuellen Wert von 31,21%, wodurch Einzelaktienanteile (derzeit 49,10%) sinken.
- Cash würde in beiden Varianten bei 10% liegen statt 6,06%.
- Gold/Geldmarkt würden je nach Variante bei 10% bzw. 10%/10% stehen statt 5,03%.
Wenn du möchtest, rechne ich die exakten Euro-Beträge für Variante A oder B durch (z. B. wie viel in iShares Core MSCI World UCITS ETF bzw. iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF USD (Acc) liegen würde).
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