Sollte ich angesichts meines Ziels Wachstum, Stabilität oder Erträge priorisieren?
Eine Zielfrage misst ein Portfolio an einem Ziel – einer angestrebten Aufteilung oder einem Betrag – und sagt, wie weit es davon derzeit entfernt ist.
Durchgerechnet an einem Beispielportfolio. Die Zahlen unten gehören diesem Portfolio, nicht Ihrem.
Ich kann nur die Zahlen deines Portfolios beschreiben, keine persönliche Empfehlung geben. Unten findest ein neutraler Vergleich, wie Wachstum, Stabilität und Erträge in deiner aktuellen Vermögensaufteilung erscheinen — so zeigt Floreo die Fakten, damit du sie gegen dein Ziel abwägen kannst.
| Kennzahl | Wachstum | Stabilität | Erträge |
|---|---|---|---|
| Hauptelemente | Stock; ETF | Cash; Precious metal | Dividendenquelle: Deutsche Lufthansa AG |
| Anteil am Portfolio (%) | Stock: 49,09%; ETF: 31,21% | Cash: 6,06%; Precious metal: 5,03% | Dividenden (letzte 12 Monate): +330,00 €; Rendite auf aktueller Bewertung: +0,36% |
| Volatilitätstreiber | Technologie-Schwerpunkt (39,98%) und große Einzelwerte (z.B. Apple Inc.) | Cash-Anteil: 6,06% | Dividenden sind derzeit klein und kommen überwiegend von Deutsche Lufthansa AG |
| Risiko-/Rendite-Metriken (Portfolio) | Annualisierte Volatilität: 16,35%%; Time-weighted Return: +45,98%% | Max Drawdown: -25,49%; Abstand ATH: -2,14%% | Money-weighted Return: +11,25%% (realisiert/gesamte Wirkung von Einzahlungen) |
| Performance-Beispiele aus Holdings | Starke unrealized returns: +77,42%% (Top-Performer) | Cash Wert: 5.510,23 € | Dividendenzahlungen 2026: 330,00 € |
Was diese Zahlen bedeuten (nur Beschreibung)
- Wachstum zeigt sich in hohem Aktien- und Tech-Gewicht (Anteile oben) und in positiven unrealisierten Gewinnen bei großen Positionen wie Apple Inc. und iShares Core MSCI World UCITS ETF.
- Stabilität spiegelt sich in Cash- und Gold-Beständen wider: sie machen zusammen einen kleinen Teil des Portfolios (siehe Cash- und Precious metal-Anteile).
- Erträge sind aktuell gering: die jährlichen Dividenden betrugen zuletzt 330,00 € und ergeben eine Yield-on-current-value von +0,36%.
Wenn du möchtest, kann ich diese Zahlen in einem kurzen Szenario nebeneinander durchrechnen (z.B. Wachstumsschock vs. Stabilitätsschock) und die zugrundeliegenden Annahmen angeben.
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