Wie wirkt sich eine Rezession auf mein Portfolio aus?

Eine Rezession wirkt sich in der Regel unterschiedlich auf die einzelnen Teile Ihres Portfolios aus. Unten zeige ich, wie die Hauptbestandteile Ihrer aktuellen Zusammensetzung betroffen sein könnten, und nenne die Annahmen des Szenarios.

Asset	Aktueller Wert (€)	Mögliche Richtungswirkung
44.666,25 €	44.666,25 €	Stocks würden typischerweise sinken; Technologie‑ und zyklische Titel sind anfälliger
28.397,93 €	28.397,93 €	ETFs mit Aktienexposure fallen ähnlich wie Aktien; breit gestreute Welt‑ETFs etwas stabiler
7.826,35 €	7.826,35 €	Krypto kann stark schwanken; in manchen Rezessionen fällt es deutlich
4.575,79 €	4.575,79 €	Gold kann als sicherer Hafen stabilisieren oder steigen
5.510,23 €	5.510,23 €	Cash bleibt unverändert und reduziert kurzfristige Wertschwankungen

Was das konkret für Ihr Portfolio bedeutet:

• Ihr größtes Einzelengagement ist Apple Inc.; Ihre Top‑5 machen zusammen 65,64% des Portfolios aus, damit wirken Bewegungen dort stark auf den Gesamtwert.
• Aktien und ETFs zusammen machen den größten Teil Ihres Kapitals: Stock und ETF zusammen sind die Haupttreiber.
• Crypto trägt 8,60% zum Portfolio bei und zeigt erhöhte Volatilität; Ethereum ist aktuell Ihr größter negativer Einzelposten.
• Cash von 5.510,23 € bietet Liquidität und bleibt in einer Rezession nominal stabil.
• Gold (4.575,79 €) könnte als Puffer dienen; derzeit leicht im Minus.

Annahmen

• Rezessionsschock angewendet auf heutige Bestände.
• Aktien/ETFs: negativer Schock (Baisse); Crypto: großer negativer Schock; Gold: leichter positiver oder stabiler Effekt; Cash unverändert.
• Keine Käufe/Verkäufe während des Szenarios; Wechselkurse gleichbleibend; keine zusätzlichen Dividenden.

Wenn Sie möchten, führe ich ein konkretes Szenario mit Zahlen (z. B. Aktien -30%, Crypto -50%, Gold +10%) durch und zeige das hypothetische neue Portfolioergebnis.