Combien de temps faudrait-il pour atteindre mon objectif de portefeuille ?
Une question d’objectif mesure un portefeuille par rapport à une cible — une répartition visée ou un montant — et dit à quelle distance il s’en trouve aujourd’hui.
Traité sur un portefeuille d’exemple. Les chiffres ci-dessous sont ceux de ce portefeuille, pas du vôtre.
Pour répondre à « Combien de temps faudrait‑il pour atteindre mon objectif de portefeuille ? », il me manque une information essentielle : la valeur cible de votre objectif. Pouvez‑vous indiquer le montant que vous voulez atteindre et, si pertinent, si vous comptez continuer à verser des apports réguliers (montant et fréquence) ou non ?
Ce dont je dispose déjà pour le calcul :
- Votre portefeuille vaut aujourd’hui 91.003,94 €.
- Ce que vous avez effectivement investi (coût) est 63.990,15 €.
- Votre performance cumulée affichée est ++45,99% (time‑weighted) et votre rendement financier net est ++11,25%.
- Vos flux historiques montrent des apports nets totaux (inflows minus outflows) et une série de transactions : la somme des apports hors dividendes est 77.226,45 € et les sorties totales sont 9.511,00 € (ces chiffres peuvent servir si vous voulez utiliser vos apports passés comme base).
Dites-moi :
- le montant cible (en €) que vous visez ;
- si vous prévoyez des apports réguliers (oui/non). Si oui : montant et fréquence.
Avec ces éléments je peux vous donner une estimation du délai en utilisant votre rendement actuel ou une hypothèse alternative — je préciserai les hypothèses employées.
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