Suis-je en bonne voie pour atteindre mon objectif ?
Une question d’objectif mesure un portefeuille par rapport à une cible — une répartition visée ou un montant — et dit à quelle distance il s’en trouve aujourd’hui.
Traité sur un portefeuille d’exemple. Les chiffres ci-dessous sont ceux de ce portefeuille, pas du vôtre.
Votre portefeuille vaut 91.003,94 €. Voici un résumé clair de vos capitaux aujourd’hui :
- Valeur des titres : 85.493,71 €
- Liquidités (cash) : 5.510,23 € (6,05%)
- Montant total investi (ce que vous avez payé) : 63.990,15 €
- Plus-values latentes (unrealized gain) : +21.503,56 € (+33,60%)
- Nombre de lignes : 11
Tableau des cinq plus grosses positions (valeur et part du portefeuille) :
| Asset | Value (EUR) | Weight (%) |
|---|---|---|
| Apple Inc. | 16.749,00 € | 18,40% |
| iShares Core MSCI World UCITS ETF | 15.054,60 € | 16,54% |
| Microsoft Corp. | 10.580,00 € | 11,63% |
| MasterCard Inc. | 9.702,00 € | 10,66% |
| Deutsche Lufthansa AG | 7.646,00 € | 8,40% |
Points de performance et risque visibles dans vos données :
- Performance cumulée (depuis le début) : time-weighted return +45,99%; money-weighted (IRR) +11,25%.
- Gains totaux déclarés : gains.total = +23.317,76 € (dans le snapshot).
- Volatilité annuelle : 16,35%; volatilité journalière : 0,86%.
- Drawdown maximal (depuis le sommet) : -25,49%; distance actuelle depuis le record haut : -2,13%.
Ce que ces chiffres disent (description) :
- Votre portefeuille affiche une plus-value latente importante (+21.503,56 €) par rapport à ce que vous avez investi (63.990,15 €).
- La performance annualisée et l’IRR montrent une croissance positive sur la période renseignée, tandis que la volatilité et le max drawdown indiquent des fluctuations significatives.
- Votre exposition est majoritairement en actions et ETF (ensemble ~49,09% + 31,21%), avec une part de crypto et d’or visible dans l’allocation.
Si vous voulez, je peux maintenant :
- afficher l’évolution mensuelle de la performance,
- détailler les contributions aux gains par ligne,
- montrer l’historique cash vs investi.
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Questions liées
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- Comment mon portefeuille doit-il évoluer à mesure que j'approche de mon objectif ?
- Quelles hypothèses de rendement sont réalistes pour mon plan ?
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- Que se passe-t-il si j'augmente mes versements mensuels ?
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