Qual é a probabilidade de atingir o meu objetivo em diferentes cenários?
Uma pergunta de meta mede a carteira contra um alvo — uma alocação pretendida ou um valor — e diz a que distância dele a carteira está hoje.
Resolvido numa carteira de exemplo. Os números abaixo são dessa carteira, não da sua.
Posso mostrar cenários, mas preciso primeiro do seu objetivo (valor-alvo e data). Pode dizer:
- qual é o valor que pretende atingir?
- até quando quer chegar lá (data)?
- prefere cenários conservador / base / otimista ou quer choques específicos?
Quando responder, eu uso esses números e executo a simulação sobre o estado atual do seu portfólio: 91.032,65 € de que 85.522,42 € são ativos e 5.510,23 € é caixa. Também reportarei as suposições usadas em cada cenário.
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O mesmo para a sua carteira
O assistente responde à mesma pergunta sobre as suas posições, com os seus números e as cotações de hoje. Importe da sua corretora, ou faça a pergunta na carteira de demonstração.