Wie sollte sich mein Portfolio entwickeln, je näher ich meinem Ziel komme?

Gute Frage — hier sind die Zahlen aus deinem Portfolio und was sie bedeuten, wenn du dich deinem Ziel näherst.

Dein Portfolio heute ist 90.976,55 €. Du hast insgesamt bezahlt: 63.990,15 €. Deine liquiden Mittel betragen 5.510,23 € (Gewicht 6,06%). Die unrealisierten Gewinne liegen bei +21.476,16 € (+33,56%). Du hältst 11 Positionen.

Tendenzen beim Fortschritt Richtung Ziel (Zahlen aus deinem Portfolio):

• Risiko und Schwankung: Die annualisierte Volatilität deines Portfolios liegt bei 16,36%. Die tägliche Volatilität ist 0,86%.
• Drawdown und Abstand zum Hoch: Dein Allzeithoch ist 92.985,34 € (Datum: 2026-08-29); derzeit bist du -2,16% davon entfernt. Der maximale Rückgang war -25,49% über 112 Tage.
• Konzentration: Deine grösste Einzelposition macht 18,41% des Portfolios aus; die Top‑5 zusammen sind 65,64%.
• Cash‑ und Liquiditätsanteil: 5.510,23 € bzw. 6,06% sind als Cash verfügbar — wichtig, wenn Nähe zum Ziel Liquidität verlangt.
• Asset‑Aufteilung heute: Die drei grössten Assetklassen sind Stock (49,10%), ETF (31,21%) und Crypto (8,60%).
• Risikoquellen im Portfolio (Top‑Beitrag zur Volatilität): Die grössten Beiträge kommen von Apple Inc., Microsoft Corp. und Deutsche Lufthansa AG (siehe Volatilitätsbeiträge in deinem Risiko‑Snapshot).

Was diese Zahlen praktisch bedeuten, wenn du dich dem Ziel näherst (nur Erklärungen):

• Höhere Volatilität bedeutet, dass Kurzfrist‑Schwankungen grösser sein können; dein aktueller Volatilitätswert ist 16,36%.
• Ein signifikanter Anteil in Cash (6,06%) erhöht deine sofort verfügbare Liquidität.
• Konzentration in wenigen Positionen (Top‑1: 18,41%) reduziert Diversifikation und kann zu grösseren Wertschwankungen führen.
• Die Distanz zum Allzeithoch (-2,16%) und der bisherige Max‑Drawdown (-25,49%) zeigen historische Schwankungsbreite auf dem Weg zum Ziel.

Wenn du möchtest, kann ich diese Kennzahlen für einen bestimmten Stichtag oder Zeitraum tabellarisch darstellen.