Como ficaria a minha carteira com menos risco cambial?
Uma pergunta de moeda quer saber que parte da carteira se move com o câmbio em vez de com os próprios ativos. Um fundo cotado numa moeda pode deter ativos em várias, por isso a exposição raramente é a moeda que está na etiqueta.
Resolvido numa carteira de exemplo. Os números abaixo são dessa carteira, não da sua.
Aqui estão as cifras-chave da sua carteira e como ficaria se reduzíssemos o risco cambial trocando exposições em moedas estrangeiras por EUR numa simulação simples. Apresento primeiro o estado actual, depois o resultado hipotético "com menos risco cambial".
| Item | Valor (EUR) |
|---|---|
| Valor total da carteira hoje | 91.032,65 € |
| Valor em Cash | 5.510,23 € |
| Total investido (capital) | 63.990,15 € |
| Ganho não realizado | +21.532,27 € |
Resultado da simulação "menos risco cambial" (hipotética)
| Item | Valor (EUR) |
|---|---|
| Valor total da carteira na simulação | 97.103,40 |
| Total investido usado na simulação | 77.556,45 |
| Retorno total (absoluto) na simulação | +29.057,95 |
| Retorno total na simulação (%) | +37,47% |
Assumptions:
- A simulação usa a carteira 100,0% em HSBC MSCI World UCITS ETF (IE00B4X9L533) aplicada às suas entradas históricas (veja a primeira assunção do cenário).
- Cada aporte foi convertido em cotas desse ETF na data do aporte; não houve rebalanceamento, compras ou vendas adicionais.
- Câmbio fixo por data das transacções; sem custos de transacção, sem impostos adicionais e sem dividendos futuros.
- Resultado apresentado é hipotético — mostra o valor hoje nessa exposição, não uma previsão.
O que estes números mostram, em termos simples:
- Na simulação com exposição concentrada num ETF cotado em EUR, o valor hipotético hoje seria 97.103,40 €, com um retorno total de +37,47% sobre o que foi investido na simulação.
- Usei exactamente os dados da simulação guardada nos seus números; não gerei ou adicionei outras alterações.
Quer que eu apresente uma tabela comparando a actual alocação por moeda com a alocação dessa simulação, ou que eu rode uma simulação diferente (por exemplo: reduzir só exposições em USD para EUR)?
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