Como o EUR/USD afeta a minha carteira?
Uma pergunta de moeda quer saber que parte da carteira se move com o câmbio em vez de com os próprios ativos. Um fundo cotado numa moeda pode deter ativos em várias, por isso a exposição raramente é a moeda que está na etiqueta.
Resolvido numa carteira de exemplo. Os números abaixo são dessa carteira, não da sua.
O par EUR/USD afeta a sua carteira porque parte significativa está em ativos cotados em USD; aqui vai um resumo com as figuras-chave da sua carteira.
Tabela — exposição por moeda (valor e peso)
| Asset | Value (EUR) | Weight (%) |
|---|---|---|
| EUR | 46.010,34 € | 50,54% |
| USD | 20.721,48 € | 22,76% |
| Crypto | 7.842,95 € | 8,62% |
| Cash | 5.510,23 € | 6,05% |
| Precious metal | 4.575,79 € | 5,03% |
O que isto significa
- Uma apreciação do EUR frente ao USD tende a reduzir, em euros, o valor dos ativos cotados em USD no seu portefólio; uma depreciação do EUR tende a aumentá‑los quando convertidos para EUR.
- A sua exposição direta a USD é 22,76% do portefólio, por isso oscilações do EUR/USD impactam materialmente a sua avaliação em EUR.
- Cripto e alguns ETFs/ações estão cotados em USD na prática; a linha Crypto representa 8,62% do portefólio e também é influenciada pela cotação EUR/USD quando convertida para euros.
- O montante em caixa em EUR é 5.510,23 €, portanto parte do portefólio não é imediatamente afetada pelo câmbio.
Dados úteis adicionais (da sua carteira)
- Valor total do portefólio: 91.032,65 €
- Valor em EUR: 46.010,34 € (50,54%)
- Valor em USD (convertido para EUR no seu portefólio): 20.721,48 € (22,76%)
Se quiser, executo um cálculo hipotético com um choque no EUR/USD e mostro o efeito em euros (vou assumir hoje como ponto de partida se confirmar).
Esta página noutros idiomas
Perguntas relacionadas
O mesmo para a sua carteira
O assistente responde à mesma pergunta sobre as suas posições, com os seus números e as cotações de hoje. Importe da sua corretora, ou faça a pergunta na carteira de demonstração.