Estou demasiado agressivo para a minha situação?
Uma pergunta de meta mede a carteira contra um alvo — uma alocação pretendida ou um valor — e diz a que distância dele a carteira está hoje.
Resolvido numa carteira de exemplo. Os números abaixo são dessa carteira, não da sua.
Posso ver só os números e o que eles significam — sem dar conselhos. Aqui está um resumo factual do seu perfil de risco com base na sua carteira hoje.
Tabela de risco e alocação — destaques
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Valor da carteira | 91.032,65 € |
| Peso em ações | 49,11% |
| Peso em ETFs | 31,20% |
| Peso em cripto | 8,62% |
| Peso em cash | 6,05% |
| Volatilidade anualizada (carteira) (%) | 16,35% |
| Máxima queda desde o pico (%) | -25,49% |
| Maior posição (top1) | Apple Inc. (18,40%) |
O que esses números dizem (fatos)
- A sua carteira tem 49,11% em Stock e 31,20% em ETF.
- Cripto representa 8,62% do total; cash é 6,05%.
- A volatilidade anualizada da carteira é 16,35% e a máxima queda registada foi -25,49%.
- As maiores contribuições para volatilidade vêm de holdings como Apple Inc. e Microsoft Corp., segundo a decomposição interna.
Interpretação factual curta
- Um peso elevado em ações e cripto combinado com uma volatilidade anualizada de 16,35% e um max drawdown de -25,49% indica que a carteira mostra exposição a variações de mercado relativamente amplas.
- O top5 ocupa 65,65% da carteira, o que concentra risco em poucas posições.
Se quiser, posso mostrar isso em comparação com cenários (por exemplo: choque -30% em ações) ou decompor a contribuição à volatilidade por ativo.
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O mesmo para a sua carteira
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