Estou demasiado conservador para os meus objetivos?
Uma pergunta de meta mede a carteira contra um alvo — uma alocação pretendida ou um valor — e diz a que distância dele a carteira está hoje.
Resolvido numa carteira de exemplo. Os números abaixo são dessa carteira, não da sua.
Posso mostrar só os números do seu portfólio para ajudar a responder isso. Aqui estão os principais indicadores relevantes:
- Valor total do portfólio: 91.032,65 €
- Caixa: 5.510,23 € (6,05% do portfólio)
- O que realmente investiu (capital total investido): 63.990,15 €
- Ganho não realizado: +21.532,27 € (+33,65%)
- Número de posições: 11
- Posição maior (peso): Apple Inc. a 18,40% do portfólio
- Top 5 concentração: 65,65% do portfólio
- Alocação por classes principais:
- Stock: 49,11% (44.705,75 €)
- ETF: 31,20% (28.397,93 €)
- Crypto: 8,62% (7.842,95 €)
- Cash: 6,05% (5.510,23 €)
- Precious metal: 5,03% (4.575,79 €)
Também importantes para avaliar risco/retorno:
- Volatilidade anualizada: 16,35%
- Máxima queda desde o pico (drawdown): -25,49%
- Retorno ponderado no tempo (time-weighted): +46,04%
- Retorno ponderado por dinheiro (money-weighted): +11,27%
Se quiser, esclareço o que cada um destes números significa para os seus objetivos — por exemplo, como a percentagem de caixa, o peso em ações vs. ETFs/crypto, ou a volatilidade se relacionam com perfil conservador.
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