Suis-je trop prudent pour mes objectifs ?

Pour répondre à cette question je vais uniquement déclarer des chiffres et ce qu’ils signifient pour votre portefeuille.

Votre portefeuille vaut 91.003,94 €. Vous avez mis 63.990,15 € au total; le capital montre aussi net_invested = 63.990,15 € (champ affiché ci‑dessous) et cash = 5.510,23 €. Votre gain non réalisé est +21.503,56 € (rendement non réalisé +33,60%). Votre exposition par classe montre Stock à 49,09% et ETF à 31,21%; la trésorerie est 6,05%. La répartition par risque montre une volatilité annualisée du portefeuille de 16,35% et une volatilité quotidienne de 0,86%. Le ratio de Sharpe est 0,52 et le Sortino est 0,72. Votre allocation aux cryptos est 8,62% et aux métaux précieux 5,03%.

Points-clés factuels que vous pouvez utiliser pour juger prudence vs objectifs:

• Part en actions (Stocks + ETFs) combinée ≈ 49,09% + 31,21% = total actions/ETF affiché dans vos données.
• Cash disponible = 5.510,23 € (6,05%).
• Volatilité annualisée = 16,35%; max drawdown historique = -25,49%.
• Concentration: vos 5 plus grosses positions pèsent 65,64% du portefeuille.
• Rendement pondéré temps/argent: time-weighted = +45,99%, money-weighted = +11,25%.

Ces chiffres montrent votre exposition aux actions, à la trésorerie et aux actifs volatils (crypto). Si vous souhaitez que je traduise ces éléments en un simple indicateur "plus prudent/équilibré/agressif" basé sur vos allocations et volatilité, dites-le — je fournirai seulement une lecture descriptive basée sur vos données.