Was sollte ich in meinem Portfolio zuerst überprüfen?

Gute Frage — hier sind die wichtigsten Punkte, die du zuerst in deinem Portfolio prüfen solltest. Ich nenne die Kennzahlen und was sie aussagen, ohne Empfehlungen zu geben.

• Gesamtübersicht (Headline‑Zahlen)

  • Gesamtwert des Portfolios: 90.976,55 €
  • Wert der Wertpapiere (Securities): 85.466,32 €
  • Cashbestand: 5.510,23 € (Gewicht: 6,06%)
  • Gesamt investiert (was du eingezahlt hast): 63.990,15 €
  • Unrealized gain (nicht realisierte Gewinne): +21.476,16 € (Rendite: +33,56%)
  • Anzahl Positionen: 11

• Performance und Risiko

  • Zeitgewichtete Rendite: +45,95%
  • Geldgewichtete Rendite: +11,24%
  • Annualisierte Volatilität: 16,36%%
  • Maximaler Drawdown: -25,49% (längster Drawdown: 889 Tage)
  • Sharpe / Sortino: 0,52 / 0,72

• Konzentration und Top‑Positionen

  • Größte Position (Top‑1): Apple Inc. — Anteil: 18,41%
  • Top‑5 Gesamtanteil: 65,64%
  • Prüfe, ob einzelne Positionen einen großen Anteil an deinem Gesamtwert haben.

• Asset‑Allokation (was du halten)

  • Nach Asset‑Klasse: Stock 49,10%%, ETF 31,21%%, Crypto 8,60%%
  • Nach Sektor: Spitzensektor Technology mit 39,98%%
  • Coverage‑Hinweis: die Sektoraufteilung deckt derzeit 99,95%% ab

• Verlust‑ und Gewinnerpositionen

  • Beste Performer: z. B. Microsoft Corp. (Top‑Performer)
  • Schlechteste Performer: z. B. Ethereum (größter Verlust)
  • Beachte besonders Einzelposten mit hohen negativen unrealisierten Gewinnen.

• Liquidität und Währungs‑/Regionenverteilung

  • Cash: 5.510,23 € (6,06%)
  • Regionen: Top‑Region North America 63,13%%
  • Währungen: Top‑Währung EUR 50,53%%

Kurzer Schluss: Diese Punkte zeigen dir, wie dein Portfolio heute strukturiert ist, wo Wert steckt und wo Risiko liegt. Wenn du willst, kann ich dir die Top‑Holdings als Tabelle zeigen oder die Asset‑Klassen detailliert aufschlüsseln.