Welche Renditeannahmen sind für meinen Plan realistisch?

Ich kann nur die Zahlen aus deinem Portfolio zeigen und erklären, nicht empfehlen. Hier sind die relevanten Rendite‑Kennzahlen, die Floreo in deinem Konto berechnet hat — das hilft dir, realistische Annahmen für einen Plan abzuleiten.

• Gesamtwert des Portfolios: 90.976,55 €
• Was du insgesamt einbezahlt hast (Kapital): 63.990,15 €
• Unrealized gain (aktueller Buchgewinn): +21.476,16 € (ungefähr +33,56%)
• Time‑weighted return (Performance p.a. seit Anfang): +45,95%
• Money‑weighted return (IRR, deine tatsächlichen Ein-/Auszahlungen): +11,24%
• Annualisierte Volatilität (Schwankungsmaß): 16,36%
• Max. Drawdown (größter Einbruch seit Beginn): -25,49%

Kurz erklärt, was die Zahlen bedeuten:

• Die Time‑weighted return von +45,95%% zeigt die durchschnittliche jährliche Performance deiner Anlagen ohne Einfluss von Ein‑ und Auszahlungen.
• Die Money‑weighted return von +11,24%% berücksichtigt deine Einzahlungen und ist damit relevanter, wenn du regelmäßig sparst.
• Annualisierte Volatilität 16,36%% gibt eine Idee, wie stark die jährlichen Renditen schwanken können.
• Max Drawdown -25,49%% zeigt, dass dein Portfolio schon einmal um diesen Prozentsatz gefallen ist — ein Hinweis auf mögliche Rückschläge.

Wenn du Renditeannahmen festlegen willst, kannst du diese Kennzahlen als Orientierung verwenden:

• konservativ: nahe der Money‑weighted return (+11,24%%)
• historisch‑erreichtes Niveau: entlang der Time‑weighted return (+45,95%%)
• Risiko‑Range: mit Schwankungen in der Größenordnung der annualisierten Volatilität (16,36%%) und möglichen Rückgängen bis zum bisherigen Max Drawdown (-25,49%%)

Wenn du weitere Detailzahlen möchtest (z. B. Renditen nach Asset‑Klasse oder Szenarien mit bestimmten Schocks), sag mir, welche Perioden oder welche Art von Annahme du sehen willst — ich zeige die entsprechenden Kennzahlen aus deinem Konto.