Quel est le moyen le plus simple de réduire mon risque ?
Une question qui mobilise plusieurs parties d’un portefeuille à la fois. La réponse vient de plus d’un calcul, et dit quels chiffres elle rassemble.
Traité sur un portefeuille d’exemple. Les chiffres ci-dessous sont ceux de ce portefeuille, pas du vôtre.
Je peux seulement décrire les chiffres et ce qu’ils représentent — pas donner de conseils. Voici un rappel chiffré de l’état actuel de votre portefeuille pour vous aider à décider vous-même.
Votre portefeuille vaut 91.003,94 €. Vous avez mis en tout 63.990,15 € (capital.total_invested). La valeur des titres est 85.493,71 € et la trésorerie est 5.510,23 €. Vos gains non réalisés s’élèvent à +21.503,56 € (soit +33,60%). Vous détenez 11 positions.
Répartition par classe d’actif (extraits) :
| Asset | Weight (%) | Value |
|---|---|---|
| Stock | 49,09% | 44.677,00 € |
| ETF | 31,21% | 28.397,93 € |
| Crypto | 8,62% | 7.842,99 € |
| Cash | 6,05% | 5.510,23 € |
| Precious metal | 5,03% | 4.575,79 € |
Quelques indicateurs de risque :
- Volatilité annualisée: 16,35% %
- Max drawdown: -25,49% %
- Concentration top1 / top5: 18,40% / 65,64%
Principales positions (extraits) :
| Asset | Weight (%) | Value |
|---|---|---|
| Apple Inc. | 18,40% | 16.749,00 € |
| iShares Core MSCI World UCITS ETF | 16,54% | 15.054,60 € |
| Microsoft Corp. | 11,63% | 10.580,00 € |
Note : l’allocation par classe et la concentration (top1/top5) montrent où votre risque est actuellement exposé. Si vous souhaitez, je peux produire un tableau comparant la contribution à la volatilité par position ou simuler un choc simple et montrer l’impact hypothétique sur la valeur du portefeuille.
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