Quanto os movimentos cambiais afetaram os meus retornos este mês?
Uma pergunta de moeda quer saber que parte da carteira se move com o câmbio em vez de com os próprios ativos. Um fundo cotado numa moeda pode deter ativos em várias, por isso a exposição raramente é a moeda que está na etiqueta.
Resolvido numa carteira de exemplo. Os números abaixo são dessa carteira, não da sua.
Aqui está o impacto cambial nos seus retornos este mês, segundo os dados do seu portefólio.
| Moeda | Valor (EUR) | Alocação atual (%) |
|---|---|---|
| EUR | 46.010,34 € | 50,54% |
| USD | 20.721,48 € | 22,76% |
| Crypto | 7.842,95 € | 8,62% |
| Cash | 5.510,23 € | 6,05% |
| Precious metal | 4.575,79 € | 5,03% |
O impacto cambial mensal depende de quanto a taxa de câmbio mudou e de quanto do seu portefólio está exposto a cada moeda. Como referência rápida:
- A sua exposição em EUR representa 50,54% do portefólio, portanto movimentos do EUR têm efeito direto limitado nessa parte.
- A exposição em USD é significativa (22,76%), logo variações do USD/EUR tendem a ter maior influência no resultado mensal.
- Cripto ocupa 8,62% do portefólio; mesmo com menor peso, as cripto-moedas podem introduzir volatilidade cambial alta.
- O relatório de cobertura de moeda mostra 100,00% de cobertura dos dados, por isso a quebra por moeda acima reflete toda a exposição disponível.
Se nas últimas semanas o EUR se apreciou face ao USD, isso teria pressionado os retornos das posições cotadas em USD quando convertidas para EUR; se o EUR se depreciou, teria aumentado esses retornos quando convertidos. O mesmo princípio aplica-se às outras moedas listadas.
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