O que estou a ignorar nesta carteira?

Aqui estão alguns pontos que talvez esteja a ignorar na sua carteira, com base nos números que vejo:

• Posição dominante: Apple Inc. é a sua maior posição com 18,40% do portfólio.
• Concentração nas cinco maiores: as cinco maiores posições somam 65,65% do total.
• Alocação por classe: Stock representa 49,11%; ETF representa 31,20%; Crypto representa 8,62%; Cash tem 6,05%.
• Risco por exposição: as maiores contribuições para volatilidade anual são de Microsoft Corp. e Apple Inc. (ver lista de contributos de volatilidade).
• Cripto e metais: Crypto e Precious metal juntos somam mais de 13% do portfólio.
• Cobertura e dados: a análise por empresa mostra uma cobertura de empresas de apenas 31,12% na leitura detalhada; isso significa que a leitura de sobreposição de ETFs usa os dados disponíveis e pode não incluir todas as participações.
• Liquidez / caixa: tem 5.510,23 € em caixa, que é 6,05% do portfólio.
• Ganhos não realizados: o valor investido total é 63.990,15 € e o ganho não realizado é +21.532,27 € (+33,65%).
• Histórico de máximos e quedas: o pico histórico foi em 2026-08-29 em 92.985,34 €; agora está a -2,10% do máximo e o maior drawdown foi de -25,49%.

Se quiser, posso mostrar a tabela das maiores contribuições para volatilidade ou a lista das maiores posições com mais detalhe.