Was übersehe ich bei diesem Portfolio?

Hier sind einige Zahlen und Blickwinkel aus deinem Portfolio, die helfen können, Dinge zu entdecken, die leicht übersehen werden. Ich zitiere nur deine Daten.

• Portfolioübersicht

  • Gesamtwert: 90.994,46 €
  • Wert der Wertpapiere: 85.484,23 €
  • Cash: 5.510,23 € (Gewicht: 6,06%)
  • Eingezahltes Kapital (was du bezahlt hast): 63.990,15 €
  • Nicht realisierte Gewinne: +21.494,09 € (+33,59%)
  • Anzahl Positionen: 11

• Konzentration

  • Top-1 Position: Apple Inc. mit 18,41% Gewicht
  • Top-5 Anteil des Portfolios: 65,63%

• Asset-Klassen und Allokation

  • Größte Klassen: Stock (49,09%), ETF (31,21%), Crypto (8,62%)
  • Cash-Anteil: 5.510,23 € (6,06%)

• Regionen & Währungen

  • Top-Land: United States mit 62,44%
  • Währungsgewichtung: EUR 50,52%, USD 22,77%

• Risiko & Volatilität

  • Annualisierte Volatilität: 16,35%%
  • Max. Drawdown seit Hoch: -25,49% (Tiefste Periode: 2024-12-18 bis 2025-04-09, 112 Tage)
  • Sharpe: 0,52, Sortino: 0,72

• Top Treiber (unrealisiert)

  • Bestperformer (größte unreal. Rendite): Microsoft Corp., +77,42%
  • Schlechtester Posten: Ethereum, -39,77%

• Weitere Punkte, die oft übersehen werden

  • Look-through Überschneidungen: ETFs teilen Bestände (z. B. gemeinsame Positionen zwischen iShares Core MSCI World UCITS ETF und Xtrackers MSCI USA UCITS ETF 1C mit kombiniertem Wert 6.104,49 € laut Look‑through).
  • Volatilitätsbeitrag einzelner Positionen: Einige kleinere Positionen können überproportional zur Portfolio‑Volatilität beitragen (Top‑Beiträge: Apple, Microsoft, Lufthansa — Volatilitätsbeiträge sind in deinen Daten aufgeführt).
  • Coverage/Holdings-Details: Länderdeckung und Sektor‑Coverage sind hoch (Länderdeckung 99,40%%); wenn Coverage <95% würde ich das erwähnen — hier ist sie ausreichend.

Wenn du magst, kann ich eine kurze Tabelle der fünf größten Positionen mit ihren aktuellen Werten, Gewichtungen und nicht realisierten Gewinnen zeigen.