A minha carteira atual é demasiado complexa para a minha estratégia de longo prazo?

Aqui estão os números principais da sua carteira hoje. Use-os para ver se a complexidade corresponde à sua estratégia de longo prazo — isto só descreve o que há, não é conselho.

• Valor total da carteira: 91.032,65 €
• Capital (o que entrou): 63.990,15 €
• Valor em carteira (market value): 85.522,42 €
• Caixa disponível: 5.510,23 €
• Total de posições: 11
• Ganhos não realizados: +21.532,27 € (retorno não realizado: +33,65%)
• Maior posição (peso): Apple Inc. com 18,40% do total
• Top 5 posições conjunto: 65,65% do total

Alocação por tipo de ativo (maiores três):

Asset	Weight (%)
Stock	49,11%
ETF	31,20%
Crypto	8,62%

Diversos aspetos que podem indicar complexidade (apenas descrição):

• Número de holdings: 11.
• Cobertura por país e região: country coverage 99,40%%; region coverage 99,40%%.
• Top1/Top5 concentração: top1 18,40%; top5 65,65%.
• Cripto e metais preciosos presentes (cripto 8,62%, ouro 5,03%).
• ETFs vs ações: ETFs 31,20%, ações 49,11%.
• Volatilidade anualizada da carteira: 16,35%%; máximo drawdown: -25,49%.

O que estes números dizem (fatos, sem recomendações):

• Tem 11 posições e a sua maior posição representa 18,40% do total — isso cria concentração numa ou poucas empresas.
• ETF+ação+crypto+ouro mostram exposição a vários instrumentos e mercados; a presença de cripto e metais aumenta fontes de volatilidade.
• A cobertura por país e por moeda é alta, pelo que a divisão geográfica e cambial está bem definida.

Se quiser, posso mostrar:

• uma lista compacta das 10 maiores posições;
• uma visão apenas de exposição por classe/país/sector;
• ou como a volatilidade se divide entre os ativos.