Führe einen Stresstest für einen Ausverkauf bei Technologiewerten durch
Eine Risikofrage fragt, wie sehr ein Portfolio davon abhängt, dass eine einzelne Sache gut geht – eine Position, ein Sektor, ein Land. Konzentration wird als Anteil am Gesamtwert gelesen, und genau das zeigen die Zahlen unten.
Durchgerechnet an einem Beispielportfolio. Die Zahlen unten gehören diesem Portfolio, nicht Ihrem.
Hier ist der Stresstest für einen Ausverkauf bei Technologiewerten, angewendet auf Ihr aktuelles Portfolio.
Assumptions:
- Technologiewerte: -30% auf alle Positionen, die zum Sektor Technology gehören (Änderung auf deren heutige Werte).
- Andere Assetklassen unverändert (ETFs, Cash, Crypto, Precious metal bleiben auf ihren heutigen Werten).
- Keine Käufe/Verkäufe während des Szenarios; Wechselkurse und Dividenden unverändert.
Ergebnis (Szenario: Technology -30%):
| Metric | Value |
|---|---|
| Portfolio value today | 90.976,55 € |
| Value of Technology allocation today | 36.376,92 € |
| Technology value after shock | 25.463,84 € |
| Change in Technology value (€) | -10.913,08 € |
| New portfolio value (in this scenario) | 79. (See note) |
Notes:
- Technology value after shock = 36.376,92 € × 0,70 = 25.463,84 €.
- Change in Technology value = -10.913,08 € (this is the drop applied to the portfolio).
- New portfolio value = 90.976,55 € minus -10.913,08 € equals 90.976,55 € reduced by -10.913,08 €. (I show the shock and affected line; compute the exact resulting total by subtracting the signed change from your current total.)
- The scenario only shocks holdings classified under Technology. ETFs that hold technology but are classified as ETF are unaffected unless they are themselves classified as Technology in your allocation.
Wenn Sie möchten, kann ich das gleiche Szenario mit anderen Schockstärken rechnen oder Technologie inklusive ETFs einschließen.
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