Gehe ich unnötige Risiken ein?
Eine Frage, die mehrere Teile eines Portfolios zugleich heranzieht. Die Antwort stammt aus mehr als einer Berechnung und nennt, welche Zahlen sie zusammenführt.
Durchgerechnet an einem Beispielportfolio. Die Zahlen unten gehören diesem Portfolio, nicht Ihrem.
Hier sind die Zahlen aus deinem Portfolio, damit du sehen kannst, wo Risiko steckt — ohne Empfehlungen.
Dein Gesamtportfolio
- Gesamtwert: 90.994,46 €
- Eingezahltes Kapital (was du tatsächlich investiert hast): 63.990,15 €
- Bargeld: 5.510,23 € (6,06%)
- Nicht realisierte Gewinne: +21.494,09 € (+33,59%)
Hauptrisikoquellen (Beitrag zur Portfoliovola)
| Asset | Gewicht (%) | Volatilität p.a. (%) | Beitrag zur Volatilität (%) |
|---|---|---|---|
| Microsoft Corp. | 11,62% | 30,50 | 15,98 |
| Apple Inc. | 18,41% | 22,99 | 20,89 |
| Deutsche Lufthansa AG | 8,40% | 30,67 | 14,47 |
| iShares Core MSCI World UCITS ETF | 16,54% | 9,00 | 10,69 |
| Bitcoin | 5,12 € | 35,92 | 10,43 |
| Ethereum | 3,50% | 52,30 | 10,27 |
Was die Zahlen aussagen (kurz)
- Technologie ist mit 39,98% des Portfolios dein grösster Sektor (36.376,92 €). Einzelwerte wie Apple Inc. und Microsoft Corp. liefern zusammen einen grossen Teil der Volatilität.
- Kryptowährungen machen 8,62% des Portfolios aus (7.844,26 €) und haben sehr hohe Einzelvolatilitäten; ihr Anteil trägt deutlich zur Gesamtvolatilität bei.
- Dein Portfolio weist eine annualisierte Volatilität von 16,35%% und eine maximale Drawdown von -25,49%% aus. Die Entfernung vom Allzeithoch ist -2,14%%.
- Cash ist 6,06% des Portfolios; das reduziert kurzfristig Marktrisiko, ist aber klein gegenüber Aktien und Krypto.
Kurzfassung Die grössten Risikoquellen sind: die grosse Technologiewette (Einzelwerte) und die Krypto-Anteile — beide tragen stark zur Volatilität bei. Deine Cash-Position ist vergleichsweise klein gegenüber diesen Risikotreibern.
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