Estou a correr riscos desnecessários?

Posso só descrever os números do seu portefólio — não posso dar recomendações. Aqui estão indicadores relevantes que mostram o risco que o seu portefólio actualmente carrega:

• Valor total do portefólio: 91.032,65 €
• Capital investido (o que aportou): 63.990,15 €
• Caixa disponível: 5.510,23 € (peso 6,05%)
• Ganho não realizado: +21.532,27 € (+33,65%)
• Número de posições: 11

Principais métricas de risco e volatilidade:

• Volatilidade anualizada: 16,35%
• Volatilidade diária: 0,86%
• Volatilidade de downside: 11,63%
• Má perda desde o pico (max drawdown): -25,49%; maior queda foi de -23.138,95 € desde o pico em 2026-08-29
• Sharpe ratio: 0,52; Sortino ratio: 0,73

Exposições que mais contribuem para risco (por contribuição à volatilidade):

• Apple Inc.: contribuição de volatilidade mais alta (veja a lista de top contributors no detalhe).
• Outras contribuições significativas: Stock e posições em cripto (peso 8,62%).

Alocação e concentração:

• Top 1 posição pesa: 18,40%
• Top 5 posições juntas pesam: 65,65%
• Ações: 49,11%; ETFs: 31,20%; Cripto: 8,62%

O que estes números dizem (descrição, sem aconselhar):

• Volatilidade e drawdown mostram que o portefólio tem variações significativas no valor ao longo do tempo.
• A tecnologia e as mega-caps são grandes fontes de exposição (tecnologia: 40,00%).
• Cripto aparece com um peso não negligenciável e contribui com elevada volatilidade relativa.

Se quiser, posso gerar um resumo visual da contribuição de risco por posição, ou mostrar os três maiores contribuintes à volatilidade detalhados por nome.