À quelle distance suis-je de mon allocation cible ?
Une question de répartition demande comment un portefeuille se divise — par classe d’actifs, secteur, région ou devise. Ce qui compte est le poids de chaque part dans le total, et la transparence des fonds : un ETF n’est pas une ligne mais des centaines.
Traité sur un portefeuille d’exemple. Les chiffres ci-dessous sont ceux de ce portefeuille, pas du vôtre.
Voici un résumé de l’écart entre votre allocation actuelle et votre allocation cible, par type d’instrument (les chiffres sont ceux de votre portefeuille aujourd’hui).
| Asset | Allocation actuelle (%) | Allocation cible (%) | Écart (%) |
|---|---|---|---|
| Stock | 49,09% | 38,35 | +10,74 |
| ETF | 31,21% | 51,07 | -19,86 |
| Cash | 6,06% | 0,00% | +6,06 |
| Precious metal | 5,03% | 0,00% | +5,03 |
| Crypto | 8,62% | 10,59 | -1,97 |
Interprétation rapide : votre exposition aux actions (Stock) est supérieure à la cible de +10,74%, tandis que les ETF (ETF) sont inférieurs de -19,86%. Les positions en cash et métal précieux dépassent chacune leur cible (qui est 0% ici) de +6,06% et +5,03%. L’écart total net par rapport à la cible n’est pas fourni directement; ce tableau montre les différences par catégorie.
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