Quão longe estou da minha alocação alvo?
Uma pergunta de alocação quer saber como a carteira está dividida — por classe de ativo, setor, região ou moeda. O que conta é o peso de cada fatia no total e a transparência dos fundos: um ETF não é uma posição, são centenas.
Resolvido numa carteira de exemplo. Os números abaixo são dessa carteira, não da sua.
Aqui está quanto a sua alocação atual difere da alocação alvo, por tipo de instrumento (apenas os maiores buckets):
| Asset | Current allocation (%) | Target allocation (%) | Difference (pp) |
|---|---|---|---|
| Stock | 49,09% | 38,35 | +10,74 |
| ETF | 31,21% | 51,07 | -19,86 |
| Crypto | 8,62% | 10,59 | -1,97 |
| Cash | 6,05% | 0,00% | +6,05 |
| Precious metal | 5,03% | 0,00% | +5,03 |
O quadro mostra que o maior desvio é em ETF, com uma diferença de -19,86 pontos percentuais em relação ao alvo. Os excessos em Stock, Cash e Precious metal somam desvios positivos que compensam parte do défice no ETF.
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