Et si je n'avais pas gardé de liquidités ?
Une question de performance demande ce qu’un portefeuille a réellement rapporté. La réponse distingue l’argent versé de l’argent gagné par les placements : c’est pourquoi rendement pondéré par le temps et par les flux peuvent tant différer sur un même compte.
Traité sur un portefeuille d’exemple. Les chiffres ci-dessous sont ceux de ce portefeuille, pas du vôtre.
Si vous aviez gardé zéro liquidités, voici ce que cela changerait pour votre portefeuille aujourd'hui. Le tableau ci‑dessous montre la valeur totale actuelle et la répartition par classe d'actif en retirant la position cash.
| Élément | Montant |
|---|---|
| Valeur totale actuelle | 90.994,46 € |
| Dont liquidités (aujourd'hui) | 5.510,23 € |
| Valeur sans liquidités (hypothèse) | 90.994,46 € - 5.510,23 € |
| Part Actions (Stock) valeur | 44.666,25 € |
| Part ETF (ETF) valeur | 28.397,93 € |
| Part Crypto (Crypto) valeur | 7.844,26 € |
| Part Métaux précieux (Precious metal) valeur | 4.575,79 € |
Interprétation courte : en enlevant vos liquidités de 5.510,23 €, la "valeur sans liquidités" devient 90.994,46 € moins 5.510,23 €. Les montants par classe d'actif listés restent inchangés — seule la ligne Liquidités disparaît et le dénominateur pour calculer des pourcentages de répartition serait réduit.
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