E se eu não tivesse mantido dinheiro em caixa?
Uma pergunta de rentabilidade quer saber o que a carteira de facto rendeu. A resposta separa o dinheiro que você aportou do dinheiro que os investimentos ganharam — por isso a rentabilidade ponderada pelo tempo e a ponderada pelo dinheiro podem divergir tanto na mesma conta.
Resolvido numa carteira de exemplo. Os números abaixo são dessa carteira, não da sua.
Se você não tivesse mantido dinheiro em caixa, isto é, se os 5.510,23 € tivessem sido investidos, o seu património total hoje teria sido maior em exatamente o valor do caixa, mantendo todo o resto igual.
- Valor atual do portfólio: 91.003,94 €
- Caixa hoje: 5.510,23 €
- Valor do portfólio sem caixa (hipótese): 91.003,94 € menos 5.510,23 € = 85.493,71 €
Explicação: a diferença entre o valor real e o cenário "sem caixa" é simplesmente a posição em caixa. Não estou a assumir onde esse caixa teria sido colocado nem a resultante variação de mercado — apenas removo o montante em caixa e deixo o resto do portfólio inalterado.
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